能力本位的营销技巧考评体系范文

一、构建基于能力本位的高职《金融营销技巧》课程考

评体系的必要性基于能力本位的《金融营销技巧》课程的教学内容是根据当前金融营销岗位的能力要求为背景，以具体金融产品的营销为主线，依托校内实训基地开展模拟演练和实战训练，采用项目化的教学模式，以培养学生的服务沟通能力、市场调研能力、金融营销能力、团队协作能力、客户关系维护能力和客户管理能力等。通过课程教学，要求学生在掌握金融营销理论知识的基础上，能够高效进行服务质量的有形展示，和客户开展有效沟通，及时采取措施处理服务失误;会进行市场调研，能应对不同类型的客户，妥善处理客户投诉，提出客户维护方案，有步骤地培育忠诚客户;对客户进行有效管理，主动搜集金融机构所需的相关信息，在服务过程中寻找和开发客户，能进行客户价值信息的分析与反馈等。课程教学强调提高学生的业务处理能力和实践操作能力。因此，构建基于能力本位的高职《金融营销技巧》课程考评体系的目的，不仅是要考查学生对金融营销技巧理论知识的实际掌握程度，更要检验学生能否将理论应用于实践，从事具体的金融产品的营销活动。传统的考评体系存在两点不足:一是考评的主体是教师，学生处于被动评价地位。这种考评方式从某种角度来说带有一定程度的教师个人的主观性，忽视了学生的感受，容易挫伤学生参与课程学习和实践的积极性，从而影响课程教学的效果。二是“一纸定成绩”的理论考核方式，使学生忙于对知识的死记硬背，很难对学生的能力提升与否做出正确的判断。这种建立在“知识本位”基础上的考评方式也不适用于实践性、操作性较强的《金融营销技巧》课程。因此，对基于能力本位的高职《金融营销技巧》课程的考评，结果固然重要，但是还应关注过程的考核，针对学生对知识的掌握程度以及实际应用能力进行考评，这势必要求构建一套与之相适应的新型课程考评体系。

二、基于能力本位的高职《金融营销技巧》课程考评体系的构建

基于能力本位的高职《金融营销技巧》课程的考评体系，是在深入研究教学内容和模式的基础上，对考核的内容和方式等进行了改革。在考核内容上，采取平时考核、实训考核和期末考核相结合的方式，将过程考核与最终的结论考核放在同等重要的地位，比例依次为20%、40%和40%，以加强过程考核，注重学生实践能力的培养;在考核方式上，采取学生自评、小组评价和教师评价等多种形式，充分发挥学生是课堂教学主体的作用。通过增强考核的多样性、过程性和实践性，实现课程考核方式的创新。在课程开始授课前，教师向班级同学公布课程考核的标准，标准中规定了课程考核的内容、要求和评分标准，凸显评价内容和标准的透明度，以在具体评价时能够做到有据可依，避免了个人的主观随意性。《金融营销技巧》课程学生的总评成绩主要由三部分组成，即学生的平时成绩、实训成绩和期末成绩。

(一)平时考核学生的平时成绩占总评成绩的20%，主要由平时出勤情况、课堂表现情况和小组调研情况三部分组成，各自所占的比重分别为5%、5%和10%，考评采用百分制记分形式。具体包括学生课堂的出勤率、课堂发言等以及在开展团队调研项目任务时的表现。《金融营销技巧》课程的教学除了向课堂45分钟要效率之外，还充分利用校内外不同的教育环境和资源，将课堂教学和直接获取实践经验的校外实习有机结合，以浙江省一年一度的浙江金融理财博览会为契机开展工学交替，组织学生以项目团队的形式，以任务驱动，学生分组开展金融营销调研，将学校教育延伸至校外，以提升学生的实践经验和职业能力。现代营销是团队营销，这就要求《金融营销技巧》课程还应加强对学生团队协作能力的培养。在开展金融营销调研的过程中，不仅要考察项目负责学生的管理能力，同时也要考察整个项目团队的协作能力。项目负责学生对团队的其他学生就调研任务的参与程度、难易程度、合作态度和任务质量等四个方面进行评分，教师对调研活动形成的调研报告的质量按照等级进行评分，在评判项目负责学生的得分后，结合项目负责学生对团队其他学生的评分，综合评判团队其他学生的小组调研情况得分。并能通过本次的调研活动，使学生了解当前社会的金融产品需求和服务要求，每位学生要选定各自在接下来的实训项目中进行营销策划的金融产品。

(二)实训考核《金融营销技巧》课程的教学，以当前金融营销岗位的能力要求为背景，以具体金融产品的营销为主线，依托校内实训基地开展模拟演练和实战训练，采用项目化的教学模式，将实训活动分解为十个项目，包括金融客户服务技巧、自我营销技巧、提炼金融产品卖点技巧、挖掘客户需求技巧、客户访问技巧、柜面营销技巧、基金营销技巧、金融客户维护技巧、金融客户关系管理技巧和他山之玉等。同时，要求学生将在调研活动中确定的金融产品能融入到部分实训活动中去，开展具体的实践操作。学生的实训成绩占总评成绩的40%，采用百分制形式计分。在实训过程中，课程还将结合大二学生即将迎来的订单企业面试，将学生的自我营销融入到课程的实训中去，要求学生能够树立“营销产品之前，要先营销自己”的理念，在具体的实训操作中，教师选取学生自我营销的典型个案进行讲解、分析，要求学生在为其他学生进行评价的同时，既要看到自身具有的优势，也要认识到自己存在的问题和不足，要能正确分析自我、认识自我，查漏补缺，学会借助外力将自己打造成为“驰名”的“产品”，充分彰显高职教育以就业为导向的办学特色。在评价顺序上，按照学生自评、互评和教师评价的顺序进行，三者所占的比重分别为20%、10%和10%，均采用百分制计分形式。最了解学生的莫过于学生自己了，学生自评要求学生能够站在客观、公正的立场上对自己做出评价，充分认识到自身具有的优势，同时也要看到存在的问题和不足，这是对自身能力提升与否的评判;学生互评是在肯定别人的同时，也要看到自身存在的差距，以明确今后努力的方向;最后，教师在学生自评和互评的基础上，结合学生在实训过程中的具体表现以及实训报告的完成质量等情况进行综合评价。实训考核的一个重要环节就是学生需要完成十个项目活动的实训作业，这既是学生对课程教学内容的理解、掌握和提升的过程，同时，也是其自主学习、形成能力和深化认识的重要途径。在每一次实训完成后，学生通过不断总结，积极主动的探究发现，获得经验和教训。实训报告的形式充分调动了学生学习的主动性，培养和提高学生独立思考和动手操作的能力，这是对课程课堂教学积极的、有益的补充。

(三)期末考核期末考核是对学生课程学习效果的一个综合评定，是《金融营销技巧》课程考评体系的一个重要组成部分。期末成绩占学生总评成绩的40%。根据在调研活动中确定的金融产品，每位同学结合实训考核中具体项目的演练，提炼产品的卖点，通过分析客户购买过程中的心理需求，深度挖掘客户的金融需求，从客户可能的购买点出发，通过凸显产品的功能、利益和特色来强化客户对产品的兴趣，结合产品和客户的实际，形成一份完整的金融产品营销策划方案。这是培养学生综合运用课程所学知识和技能，应用于实践的过程，培养学生分析问题、解决问题的能力，以巩固课程教学效果，检验学生的综合业务素质。对学生金融营销策划方案的考评同样采用百分制的评价方式。

三、思考与展望

基于能力本位的高职《金融营销技巧》课程考评体系的构建，从以教师为课程评价主体转向以学生为评价主体，充分发挥学生在课堂教学中的主体作用，实现课程评价内容的多元化以及评价方式的多样化，注重学生课程学习的过程考核，突出能力本位的高职课程考核体系的构建。对学生的成绩评定提出了一个新的思路，对传统的课程考核模式进行了一些新的思考、改革和实践。当然，在具体的实施过程中也遇到了一些问题，如绝大部分的学生都能够根据课程考核的要求，开展自主学习，能够积极配合团队成员完成任务，提升职业能力。但是也存在个别学生，由于学习主动性较差，参与课程学习的积极性较低，在团队任务的完成、项目实训的效果以及策划方案的质量等方面都存在一定的不足，这些都需要在今后教学中有针对性地加强引导和锻炼，课程的考评体系也需要在以后的实践中不断得到发展和完善。（本文来自于《齐齐哈尔大学学报》杂志。《齐齐哈尔大学学报》杂志简介详见.）

作者：李宏伟单位：浙江金融职业学院金融教研室