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核心技能的院校投资学专业课程的构建

2021/11/02 阅读:

[摘 要]在教育部提出“应用转型”的背景下,应用型本科院校投资学专业构建基于核心技能培养的课程体系已经成为专业发展中尤为重要的一项任务。因此,本文在明确投资学专业核心技能的基础上,确定核心技能培养所需的知识体系,对应相关知识体系所需的课程。最终,对课程进行整合,构建了基于核心技能培养的投资学专业课程体系。

[关键词]核心技能;应用转型;投资学;课程体系

随着中国经济的发展,无论是从国家层面还是从企业层面,对投资学专业人才的需求均呈现出快速的增长,各院校也相继设置了投资学专业。在教育部提出应用转型的背景下,应用能力导向已经成为高等院校,尤其是应用转型院校人才培养的重要目标。对于应用型本科院校而言,投资学专业作为一个新兴的专业要想获得持续的发展,必须要注重专业教育,提高面向应用型的人才培养质量。这就需要合理设置人才培养方案,构建能够切实提升投资学专业应用能力的课程体系。因此,通过对投资学专业核心技能的分析,构建相应的专业课程体系就显得尤为重要。对于投资学专业核心技能的培养,应着重考虑以下三个主要因素:第一是对投资学专业人才培养目标与能力具有可操作性和可评价性。第二是对人才培养方案中提出的具体各项能力,有相应的理论和实践课程体系支撑。第三是对学生在学习过程中,是否达到了相应的能力或达到的程度进行度量与评价。

一、投资学专业的核心技能

根据教育部《2020本科专业教学质量国家标准》及相关院校、企业的调研与座谈,从中提取出应用型本科院校投资学专业的核心技能应包括以下几个方面,即具备处理证券投资、金融资产投资和固定资产投资的能力;具备将投资学的基本理论和方法应用于实践,具有较强的投资组织与决策的能力;具备一定的计算机应用和获取信息并处理信息的能力。

(一)投资学的基本理论、方法与实践应用能力

投资学的基本理论方法与实践应用能力,主要是指具有投资组合理论、资本资产定价理论及因素模型在投资分析中的应用能力。投资学专业中的投资组合管理,一般指证券投资组合,是根据美国著名经济学家,1990年诺贝尔经济学奖获得者,哈里.马柯维茨提出的投资组合理论。对投资者拥有的有价证券,如股票、债券及银行存款等确定合理的投资比例,在最小的投资风险和最大的投资收益间进行度量与权衡。对相关资产进行合理的分配,达到资产组合效用最大化。资本资产定价理论,是在投资组合理论基础上,遵循一般均衡原理,对市场中的风险资产和无风险资产立投资组合。使用资本资产定价模型,能够在模式假设成立的条件下,寻找出被错误定价的资产或资产组合。在此基础上,对错误定价的资产进行买卖。因素模型是指通过三因素和五因素模型,建立各类证券的收益计量模量,综合度量各类证券收益与市场相关因素波动的关系。为证券分析做好前期的准备工作。

(二)证券投资、金融资产投资和固定资产投资的能力

证券投资的能力要求学生能够熟练掌握证券的基本面及技术分析等相关知识。能够通过对证券基本面的分析,挖掘具有上涨潜力的相关证券资产———包括股票、期货和现货等。在此基础上,以证券技术分析,择机、择时和择价进行证券的买卖。特别是学生通过学习,应能够掌握决定证券价格波动的基本规律。能够通过对宏观经济、行业和企业的分析,判断相关证券未来的趋势;能够根据证券技术分析的基本方法,建立适于自己的交易系统,并严格按照交易系统进行交易。金融资产的投资能力,是指具备对与金融相关的资产进行分析和投资的能力,包括相关的金融衍生产品及金融衍生工具。固定资产投资能力,是指具备对诸如住房、汽车等具有一定固定资产属性的商品,识别其现有及未来价值,并根据具体情况进行投资的能力。由于本科院校,特别是应用转型的本科院校。对证券、金融资产投资和固定资产投资能力的要求更侧重于应用。因此,在上述三种能力的培养中应避免过于繁杂的理论推导,集中力量解决实际应用问题。

(三)一定的计算机应用和信息处理能力

计算机应用能力和信息的获取能力,指具备运用计算机进行基本的金融数据分析及量化投资模型的构建能力,对诸如Matlab及Python等相关的数据及量化投资分析工具有一定的了解,并能够借助相关的工具箱进行初步的量化投资分析和数据分析的初级工作。在此基础上,能够编写简单的程序进行相关的金融数据分析工作。目前,Matlab软件虽然具有强大金融风险量化分析功能。但由于其为收费软件,又受到美国政府的控制,已不适合在应用型本科院校中开展教学使用。而Python作为一种免费和开源的开发语言,正受到越来越多用户的青睐,在经济与金融方面的应用也越来越多。因此,在培养投资学学生计算机和信息处理能力中,可以应用Python软件讲授量化投资及数据分析方面的方法。特别是对Python与Excel联合使用方面知识与能力的培养。以使学生适应今后大数据和人工知识时代对计算机与信息处理能力的要求。

二、投资学的专业知识体系

根据应用型本科院校投资学专业人才培养的特点,可以将投资学专业的知识体系划分为自然科学知识、投资学专业知识和思维科学知识。首先,按照教育部《本科专业类教学质量国家标准》的规定,投资学属于经济学类下的金融学。因此,在其知识体系中,必然要涉及微积分、线性代数、概率统计和计算机基础及语言等自然科学方面的知识。这些自然科学方面的知识,是投资学专业学习必备的前期基础。其次,投资学专业的知识体系,主要包括微观经济学、宏观经济学、国际金融、计量经济学、统计学、证券投资技术分析和投资银行等相关的课程体系。这些课程,是对投资学专业核心技能的体现与支持。最后,是社会科学与思维科学的知识体系。包括:在学习投资学的过程中需要了解的社会发展中相关问题的专业课程,也包括能够体现逻辑思维方法的课程,如逻辑学。当然,这三类知识体系,并非是孤立的,而是相互联系和渗透的。自然科学知识,是学习投资学专业的前提和基础;投资学专业的知识,是对投资学专业核心技能培养的重要支撑;社会科学和思维科学的知识,是培养学生在具备投资学专业核心技能的基础上,能够具备对问题进行更为透彻的认识和逻辑思维的能力。

三、投资学的专业课程体系

根据应用型本科院校投资学专业特点及其对学生具备核心技能的要求,其课程体系的构建主要有以下三个方面:

(一)确定培养目标所对应的课程

将具体的培养目标与其对应的课程给予初步的罗列,以确定某一具体的培养目标应在哪些课程中予以体现,在哪些课程中拓展这一目标,在哪些课程中需要这一培养目标为前提,哪些课程可以对这一培养目标掌握程度进行评估等。另外,还要明确课程开设的先后顺序,但不要固化和片面强调课程的前后关系。笔者认为,投资学专业课程在开设微积分、线性代数和概率论与数理统计等公共基础课后,学生在学完微观经济学、宏观经济学和计量经济学后,可以不必过于拘泥其余课程的开设顺序。以这样的方式,能够明确应用型本科院校基于核心技能的投资学专业课程讲授的内容和要达到的目标,也能够明确课程开设的顺序。基于上述方法,以吉林工程技术师范学院投资学专业为例,列出基于投资学专业证券投资方向核能力课程,具体如下表所示:

(二)对课程进行重组和整合

上表中所列出的投资学证券投资方向与核心技能相关的课程,依据了教育部《2020年本科专业类教学质量国家标准》。但对于应用型本科院校学专业,其课程还有进一步重组和整合的必要性。重组和整合的目的主要有二:一是要体现出课程间的系统性与逻辑性。所谓系统性,就是要体现出知识的完整性。即要能够体现出投资学专业涉及的主要的理论、知识和方法。逻辑性是要体现出投资学专业各课程间的内在关系。其二,是要注重各课程间的整合。要对彼此相关的课程进行知识的整合,以最大限度减少不必要的课时,并形成完成的知识体系。避免同一知识点在不同的课程中重复出现,增加老师无用的工作量、浪费学生的时间和精力。为达到上述的整合目标,可以尝试将Python程序设计与统计分析进行整合,以Python进行统计分析的工具进行统计分析相关课程的授课。将证券投资技术分析与证券投资学和期货与期权进行整合。但上述课程的整合,要根据具体的情况加以甄别,不能一概而论。特别是对于Python与统计分析课程的整合中,要求授课教师既要为学生讲授统计分析的基本理论与方法又要讲授Python程序设计的基本内容,无论对于授课教师还是对于学生都不是一件轻松的事情。而对于证券投资技术分析与期货与期权、证券投资学三门课程的整合,需要授课教师能够将证券投资技术分析的主要方法融入到期货与期权及证券投资学中去。要尽量做到对学生讲授证券投资技术分析中,最典型、最常用和最有用的技术分析方法,切忌堆砌众多不相关的技术分析方法,造成学生无从下手的混乱局面。

(三)建立有效的能力评价方法

要使投资学专业培养的核心技能落到实处,首先应当设置与核心技能相对应的课程。其次,还要加强对课程教学中涉及的相关能力达成度进行评价。特别是对于应用型本科院校投资学专业而言,由于强调学生的实践应用能力,更应注重对学生实践能力的考评。因此,应制定一个科学、合理的能力考评体系,具体可以从以下几个方面入手:

1.强化能力培养观念。要实现应用型本科院校投资学专业学生能力培养的目标,首先就要改变老师在教学和考核中过于注重知识的传授与考核,而对能力的培养关注较少的误区。要求教师在授课的过程中,有意识的使用现代化的教学手段,例如使用蓝墨云班课、雨课堂网络等教学平台,通过提问、头脑风暴、讨论、测试及作业等,使基于核心技能培养的目标贯穿于教学的全过程中。要求学生参与到全过程的教学中,时时调动学生学习的积极性和主动性。尽最大努力,减少老师满堂灌,学生被动听的局面。同时,教师也应在试卷的题型和实践环节的考核中,增设考核能力的题型和环节。特别是在能够体现出学生实践能力课程中,更要增加考核实践能力的试题。这些考核内容,可以以笔试的形式,也可以以上机操作的形式进行考核。不应拘泥于具体的考核形式,以引导学生向能力提升方向发展,更好的提升学生应具备的核心技能。

2.提升考核目标与能力培养的契合度。要求教师在课程大纲中明确课程所要培养的具体能力及培养要求,并要求不能因授课教师的更换而改变。以此提升考核目标与培养能力的契合度。两者的契合度越高,能力培养就会取得越好的效果。也就越能保障学生获得核心技能和最终的培养效果。而且,不应出现考核目标与能力培养的契合度停留在人才培养或教学大纲纸面上的情况。而是应以蓝墨云班课等网络平台,进行思维导图设计,将考核内容具体化,并形成标准。在授课过程中,不会因授课教师的变化而发生变化。最终,形成较为固定的授课标准,并在今后的授课中持续加以完善。

3.注重考核形式的多样化和动态化。无论是从学校层面还是从教师层面,都要支持考核形式的多样化。将平时成绩与期末考试成绩、笔试与上机操作、作业与报告等有机的结合起来。根据对学生不同考核能力的要求,打破传统的考核方式,使对知识和能力的考核相统一。在考核过程中,也可以借助蓝墨云班课等平台,采取教师评价、学生自评和互评相结合的方式。在保证评价客观性的基础上,激发学生的学习兴趣和潜能。另外,强化考核形式的动态管理。特别是实践环节或是对实践能力要求较高的课程,不能简单以最后的报告作为成绩的标准。要尽最大可能引入相关企业的专业人员融入实践环节或课程。如企业专业技术人员参与到理论课程讲授中,并对学生的实践环节给予指导。在实践环节结束后,组成由专业教师和企业专业技术人员共同组成的答辩组,组织学生进行实践环节答辩。在有条件的情况下,还要让学生进入企业实习,在企业指导教师的指导下,了解企业的工作流程,甚至是进行一段时间的项岗。最终,以全过程中企业和学校指导教师共同根据学生的表现给予成绩。

四、结语

目前,我国各高校对于加强专业核心技能的培养已经达成了共识。应用型本科院校投资学专业,更应将培养学生的核心技能放在人才培养的首位。但由于各应用型本科院校,投资学专业办学的历史、条件及专业方向不尽相同。所以,应根据各校的实际情况,明确投资学专业的具体方向和培养的核心技能。根据培养方向和核心技能,整合并构建课程体系。在注重课程间的科学性和系统性的基础上,注重对知识的传授和能力培养的统一,确保在知识传授的同时,提升投资学专业学生的核心技能。本文针对应用型本科院校投资学专业的特点,提炼投资学专业具体的核心技能,建立了与之相对应的课程体系,对部分课程内容重组给出了一定的建议,提出了有效的评价方法。通过研究,能够为应用型本科院投资专业构建基于核心技能的课程体系提供一定的帮助,对与之相类似的专业课程体系构建也有一定的参考意义。

作者:刘海东 单位:吉林工程技术师范学院

核心技能的院校投资学专业课程的构建

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