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浅谈应用型本科投资学课程教学改革

2019/06/17 阅读:

[摘要]投资学专业课程教学目前存在的问题主要体现在课程内容烦琐、课程内容设计与时代结合不紧密,实践性课程少,师资缺乏等。因此,该门课程的教学改革需要注意根据经济发展实际精简、更新教学内容,注重实践课程的多样化与双师型教师培养等。

[关键词]投资学课程;教学改革;实践性

投资学专业课主要有投资学、证券投资学、项目评估、投资银行学、金融风险管理、公司金融等课程。目前在投资学教学中,由于课程内容设置不合理、教学方法单一、教学师资缺乏等,学生上课学习兴趣不浓、学习效果差,因此需要在教学内容、师资建设等方面不断改进。

一、投资学专业课程教学存在的主要问题

(一)教学内容设置不合理

应用型本科专业课教学,应注重理论与实践结合,即注重将理论知识推广运用到社会实践中。相比一般本科教学要求,应用型本科应更偏重对学生动手操作等实际运用能力的培养。但目前投资学专业课程普遍理论性太强,实践操作环节(包括课程内实验、实训、课外实习等)较为薄弱。1.专业课程教学内容的理论性过强比如,目前各高校投资学专业核心课投资学课程,不管是兹维•博迪还是威廉•夏普所著的《投资学》,以及国内汪昌云主编的《投资学》等教材,都介绍了投资有关的基础知识,如证券发行与承销、资产组合、资本定价、套利、股票估值以及期货与期权等金融衍生工具等基础知识。但这些教材的理论性强,实际操作设计内容少,学生普遍反映学习吃力、掌握难度大。因此,如何根据学生既有知识基础,设计内容深入浅出并侧重实践能力培养的投资学课程教材,仍需要不断探索。2.投资学知识与相关实际结合度不够目前高校投资学专业课内容主要讲授经典理论,并对经典理论做一些初步的延伸,但对当前日新月异的金融创新并没有及时跟进,即没有及时更新相关知识。这就需要教师及时捕捉当前发生的金融事件并在课堂上对之进行剖析讲解。比如,金融实践的发展,使互联网融资、小微企业、科技研发融资以及普惠性融资(贷款)等成为当前融资的主要模式;而余额宝、沪港通、股权众筹等创新产品和投资方式也已然成为百姓投资的普遍选择。可目前国内大多数高校的投资学专业教学对这些新发展的金融产品和金融现象涉及得少,更缺乏深入探讨。3.专业课程设置不合理,知识的整体性和延续性不足一些学校的专业课程体系设置缺乏规划性,即对不同课程的教学重点、教材的选用和教学大纲的制定没有统一的科学规划,造成部分知识在不同课程中反复讲授,但是一些投资专项知识则漏讲或无法深入讲解。例如金融市场学、投资学、证券投资分析等课程,证券市场知识在多个课堂上重复讲授,但有些特殊的专业知识(每门课程中带有特殊性要求的知识)这些课程又没有覆盖到(或限于课时无法深入讲解)。尤其是投资学课程介绍证券投资的知识与证券投资分析课程多有雷同,没有区分课程教学内容的侧重点。其主要原因在于制定与修订教学计划时缺乏反复论证,没有明确不同课程的先修后修顺序,没有注意知识前后衔接以及同类知识点在不同课程的讲授侧重点应有所差别,即讲授详略也应有所不同等。4.偏重虚拟投资,弱化实体投资教学投资学在现实生活中既包括实物投资,比如地产、贵金属投资等,也包括虚拟财产,比如股票、债券类投资。而在投资学专业课程体系中,目前主要涉及的是虚拟财产投资,即教学内容主要涵盖证券投资知识,但对实体投资介绍偏少。5.实践教学安排不合理,无法满足学生实践能力培养的要求比如投资学教学安排中,主要表现在实践课时比例偏少,尤其是对投资产品、交易方式、交易策略实践教学时间安排偏少;实践教学形式相对单一,主要以模拟炒股为主,缺乏系统性投资实习、实证检验和实地调研等实践方式;投资学实践教学中多侧重于证券技术分析、基本面分析,对于复杂的投资组合建立、ETF(ExchangeTradedFunds,交易型开放式指数基金或称交易所交易基金)套利、股指期货套期保值等机构投资者的交易策略与模型鲜有涉及,也缺少围绕固定收益证券、外汇、理财产品、基金、金融衍生品(以及其他投资产品)等的综合设计类实验项目[1]。

(二)教学方法单一教学方法单一,实证教学环节薄弱1.教学方法单一主要表现为课堂仍是以讲授为主,而单一课堂讲授时间比例过大,师生互动少,学生学习积极性不高。因此,合理运用多样化的教学手段在课堂教学中尤显重要。2.专业实证教学不足当今中国,日趋繁荣的金融业需要理论基础扎实、数据分析与处理能力强的人才,比如金融数据分析师、量化投资模型开发人才等。国内多数高校,尤其是应用型高校对数据分析、计量统计课程的课时安排较少,学生利用数据分析软件的能力较弱。另外,开展模拟投资决策、实施、调整、优化评价等方面的实践教学也相对缺乏。

(三)教师实务技能欠缺教师实务技能欠缺,专业前沿知识亟待丰富高校教师在知识结构和学术研究上已有一定积累,但大多数教师是从学校学习到学校教学,没有金融业从业经验,这使得他们在课堂授课中难以展现金融投资中的真实决策心理与鲜活的决策技巧,无疑会降低教学效果。此外,一些应用型高校的投资学专业教师缺乏,教师上课任务繁重,到各类投资企业锻炼机会少,这就影响到教师从业界获取经验的机会,同时也制约了他们到其他高校进修学习与交流课程教学的机会。提升高校投资学专业教师的实务操作技能与专业前沿知识,需要各相关高校制定更灵活的制度措施。

二、解决投资学专业课程教学存在问题的对策思考

(一)教学内容教学内容:根据现实需求进行合理增减、调整1.根据教学规律适当增减课程内容可以根据当前企业所需,尤其是根据在企业工作过一段时间的毕业生的反馈以及专任教师对课程新知识的了解、掌握情况来更新课程内容。此外,采用应用型人才培养模式的课程内容应体现应用型专业人才培养的特点,不强调像学术型人才培养模式那样有理论的完整性,当然也不同于高职高专过度专注实操性的人才培养模式,即课程设计要有必要的理论基础,侧重操作性,体现其够用、能用、实用的特点。2.根据金融发展实践合理设计培养计划与课程课程安排要注重增加实践课(实操课)课时比例,同时要注重统筹规划,即要避免不同课程讲课内容重复。如果有重复,也要注意教学侧重点应有所不同。(1)教学内容以够用、能用和实用为目标。比如《投资学》教材中的投资组合、资本定价、套利定价、行为金融等内容的理论性强且需要学习者具有较好的数学基础,因此在课程教学安排与课堂授课中要弱化理论深度,以案例为导引,通过实践操作过程,使学生了解以及掌握相关基础知识,以达到教学内容的实用、能用、够用目标。当然,需注意的是,这里提到的“弱化理论深度”不等于不去讲解建立在一定数理基础上的新型分析工具和软件知识,这些方面的知识是学生将来从事专业工作的基础,在课程计划中需要结合实践操作要求来合理安排课时量。(2)合理调整各专业课程理论与实践教学内容的权重比例。大部分核心专业课程都可以通过理论知识与实践知识结合的方式安排教学课时。目前多数应用型本科的投资学专业理论课课时仍占总课时的50%以上,通过理论课的讲解使学生加深对专业知识的了解,树立正确的投资理念。应加大实践实训课比例,可占总课时的三分之一以上。当前亟须根据投资现实发展需求,不断调整完善实训内容,为此,要完善涉及实践实训的一些课程大纲以及相应的考试制度等。对那些实践性特强的课,比如银行业务与经营、理财规划等课程,可单独开设实验课。(3)合理安排每门课的讲授与实验操作的重点。每门课程如果讲述完整的知识结构,就可能会与相关课程的部分内容重复,因此教师对这些课程进行授课时要突出各自讲述的重点。对重复的知识点要根据教学大纲、教学计划(即人才培养方案中课程课时、模块设置等)要求,讲授时体现详略差异。实验课也要设计合理,体现不同侧重点(特别是相关知识点有重合的实验)。比如,投资学和证券投资学这两门课程的实验虽然都可以借助证券投资实训室,但其实验内容却不尽相同:投资学侧重于理论知识讲解与演示,其中包含一系列重要的定价理论和模型,而证券投资学则侧重于实务。总之,设计好课程的实验项目内容是开展好实践教学的关键。(4)实践课设置与各类“考证”结合起来。“考证”可以提高学生的就业技能,拓宽其专业知识面。当前投资学专业实践课除了可与国内主要的金融从业资格如证券从业、银行、期货从业资格结合起来之外,还可与国际上认可度高的金融分析师(CFA,CarteredFinancialAna⁃lyst)等资格考试(认证)结合起来。

(二)教学方法教学方法:推进应用型改革实践,注重活跃课堂气氛堂气氛,密切课内与课外的联系1.专业教学中强化实验项目的开展应改变专业教学中的“满堂灌”现象,增加实践(此处指课程内实验)环节在教学中所占的比例,在主干课的每一章节设置实验项目,并对每门专业课的实验内容进行有现实针对性、特色化创新的设计。即实验项目的选择要注重与理论知识的紧密联系,与当前金融市场、金融工具的创新与变革相结合。课程内容设计中,要避免过多的单一化的计算推导,应侧重通过计算解决实际问题,并将这部分内容融入实验教学中。应提高学生的参与度,在实验中通过分组讨论、共同协作等完成实验项目。2.课程实验、综合实训与专业见习相结合课程实验,即课程内实验(如期货投资实验等),主要在实验室由指导老师指导完成的模拟性操作与演练(演算),比如各类证券操作流程、技术指标分析与评估、股票内在价值的计算等。通过课程实验激发学生学习热情,加深学生对理论知识的认知,提升学生分析、解决问题的能力与现实动手能力。综合实训是针对某一专业内容开展综合研究,就证券投资来说,可以在学校试验平台为每个学生分配账号与资金(包括试验用的虚拟资金与必要时的现金),设立一定的奖惩制度,要求学生综合利用所学的各项投资分析方法,借助实验平台进行模拟交易或者进行实盘交易(必要时)。专业见习主要是通过与金融机构建立稳定的实习基地,定期或不定期地派出学生进基地参加现场教学,了解、学习金融机构的实际操作的一种教学模式。专业见习应避免随机安排学生到金融单位从事与专业不太相关的非实质性的工作任务。3.加强对实践教学的考核探索多种形式的实践教学考核模式,比如可以设定为课程实验分析报告、调研报告、案例分析报告等[2]。对有实验环节的课程,其成绩中的平时表现、实验成绩、期末考试(考查)成绩权重可以灵活调整,突出实验成绩权重,可以设置为30%至40%。这些方法和措施可以促进提高学生学习积极性。4.实物投资(比如不动产投资)与虚拟投资内容并重讲授讲授实物投资(可以开不动产投资、公共投资等课程)时,应从理论上对实物投资的流程、实物投资的经济评价等方面进行讲解,使学生对实物投资有一个理论上的认识;可邀请实物投资领域的业内人士,结合具体实物投资案例进行讲解,增强学生对实物投资的感性认知和理性判断能力;可以指导学生查询资料,分析某类实物投资的利弊,形成研究报告等。对于金融(虚拟)投资的内容,可在讲授基本理论的基础上,结合习题计算和数据分析,剖析投资决策收益情况,培养学生分析解决实际问题的能力。在授课过程中,要高度重视科学的分析方法、工具和软件的应用。比如,在证券收益率和风险计算方面,可以借助统计软件Eviews、Stata等来进行正态分布检验,重点探讨风险度量问题[3]。5.案例教学与理论教学紧密结合投资学课程开展案例教学,有助于学生深化对投资理论的理解和提高教师教学效果[4]。投资学案例的选择应和教材相关内容紧密结合起来并蕴含一定的启发性,以帮助学生运用投资学理论分析和解决实际问题。比如,可以就某个上市公司的具体案例,直接进行投资决策(方法)分析,启发学生去思考和讨论。应该注意的是,教师开展案例教学前应对案例的背景与解决相关问题需要的理论知识进行介绍和讲解,讲解案例时要注意调动学生参与讨论的积极性,活跃课堂气氛。6.课堂教学与课外学习有机结合课堂教学要着力引导学生了解、掌握基础知识,为此可把理论教学内容与课程实验或者专业综合实训结合起来。课外学习包含学生各类课外自主学习、科研或实践活动(比如财务讲座以及炒股模拟大赛、创新创业等研究项目申报等)。该类活动可以聘请校外专家对学生进行专业技术能力的培训,即可以聘请校外金融领域专家或行业能手,为学生讲授投资业务技能,增加学生的投资知识与实际经验。可以借助各类投资、金融、经济等社团组织开展多层次、多形式的业务竞赛与相关社会活动,以助力学生把课堂(第一课堂)知识转化为可以操作的实际技能,尤其是金融企业(第二课堂)的岗位职业技能。另外,还可以将投资学教学中的一些问题作为学生(课外)学年论文、毕业论文的选题,组织学生开展论文写作。第一、第二课堂的有机结合,有助于提升学生对投资学的兴趣与教师教学效果。此外,可以定期召开教学研讨会,讨论、分析专业课教学中存在的主要问题,并要求学生提出意见或建议,在此基础上提出教学改进方案。由于课堂教学时间有限,学生和科任教师沟通交流的机会较少,可充分利用网络资源,建立课程网站,通过微信、QQ、电子邮箱等进行在线交流、释疑解惑。

(三)教学师资教学师资:着力提高业务实践经验与专业综合素质1.改革教师评价体系,突出实践教学能力培养教师需要走出校园,在金融行业进行一段时间的业务锻炼(挂职锻炼),通过把所学理论与实践相结合,助推应用型人才培养质量提升(尤其是通过提升课程质量来促进人才培养质量提升)。学校应完善制度设计,支持教师到行业领先企业进行一定时间的挂职锻炼、实习,并把这种经历作为教师评优评先、职称评定的重要参考依据。此外,要探索把多种形式的实践教学及延伸工作(如专业竞赛等)进行精确量化办法,并探讨如何以量化结果抵扣一定的科研工作量,以提高教师教学工作积极性。2.多管齐下,进一步增加教师教学科研能力与投资业务知识鼓励年轻教师到国内高水平高校进修以及到海外知名研究机构和高校访学,提升师资队伍的教学、科研能力。积极邀请知名专家和投资行业精英到校进行交流访问、授课,促进教师吸收先进的教学内容和教学理念,把握投资领域研究与实践发展前沿。规范教学团队内部交流机制,定期对教学内容、方法与前沿知识进行交流、研讨。鼓励教学团队成员参加省部级以上精品课程、MOOC课程师资培训和CFA、FRM(FinancialRiskManager,金融风险管理师)、CIIA(CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,注册国际投资分析师)、CVA(Char⁃teredValuationAnalyst,注册估值分析师)等职业资质考试(认证),不断提升师资队伍的整体水平[5]。

三、结语

投资学专业课程教学改革,需要探索合理设置教学内容,提高实验操作课时比例,注重课堂教学案例运用,注重师资的“实践化”与综合素质提升等问题。这些教学改革,无疑有助于推进应用型本科投资学专业的整体教学水平,进而有助于提高人才培养质量。

[参考文献]

[1]陈尊厚,胡继成.基于应用创新型人才培养的投资学教学改革思考[J].中国大学教育,2015(9):37-40.

[2]邓杨丰.实践导向的投资学教学模式探析[J].经济与社会发展,2014(2):148-150.

[3]管河山.投资学课程教学探讨[J].大学教育,2014(2):55-56.

[4]樊英.投资学专业人才培养模式研究:以湖南农业大学为例[J].黑龙江教育(高教研究与评估),2017(5):82-84.

[5]赖明发.应用型本科《投资学》课程的教学改革探讨[J].湖北经济学院学报(人文社会科学版),2017(2):152-154.

作者:崔彩周 单位:肇庆学院经济与管理学院

浅谈应用型本科投资学课程教学改革

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