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风险评估的金融投资论文2篇

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第一篇

1产生金融投资风险的主要原因

1.1因投资过程汇率的变动除了上面提到的利率变动会对金融投资造成影响,国家之间的货币汇率变动也会对金融投资的结果造成一定的风险。因为经济的发展,金融投资已经逐渐走向国家化、全球化的方向,越来越多的投资者已经不满足于国内的金融投资活动,开始将目光转向国外,而因国家之间货币的汇率不稳定,所以在金融投资的过程中会对汇率的变化带来一些影响。由于受到金融风暴的影响,国家之间的汇率不可能一直稳定,这也给企业的管理和经营带来了较大的冲击,从而影响到了金融投资的效益。

1.2因投资过程中市场的变化实际上,在金融投资的过程中,不仅要关注到投资的商品风险,更要关注投资的金融商品在整个市场的环境变动。因金融商品的效益会随着市场的变化而变化,这也无形中造成了一种投资风险,这种风险主要分为两部分,一方面,金融风险对于部分商品投资者或者商品的投资会产生影响;另一方面,金融风险也会产生大范围的影响,甚至造成整个世界的金融风险。因此,在实际的金融风险防控中,对于市场风险的调控与管理显得异常重要,这也是当前我国大多数企业急需解决的问题。

2金融投资风险评估的作用

2.1金融投资风险评估是风险管理的一部分企业中的金融投资风险管理的目的就是要识别可能影响到企业金融投资活动的潜在事件,并按照对待风险的措施和方法来管理风险,保证企业的金融投资不受太大影响,从而实现经营目标。事实上,风险评估属于企业风险管理的八要素之一,能够通过识别风险事件是否会影响企业的金融投资活动而进行的一种评估。其原理就是,针对获得的信息进行分析,并决定是否对其采取应对措施。随着经济的发展,金融投资的数量逐渐增加,企业所面临等风险也逐渐加大,为了确保企业的金融投资效益,做好金融投资风险评估相当重要。

2.2金融投资风险评估是审计与监管的重要手段随着企业的金融投资活动越来越多,也使得金融投资的审计与监管难度逐渐加大,金融投资的工具种类有很多,且其操作模式与风险也大有不同,这也给金融的审计监督带来了风险。为了降低这种风险,实施有效的监督管理,就要求审计人员能够利用合理的金融工具来估计风险,运用科学的评估方法来评估风险,保证审计和监管的职能。

3企业金融投资风险评估的重要性及其实践

3.1风险评估有利于风险管理企业在实际的生产运营过程中会因为市场等因素产生一些风险,而企业针对这些风险进行的有效管理是保证企业生产运营活动正常进行的基本手段。也就是说,所谓风险管理就是通过分析和识别对企业是否会产生影响的事件,以对待风险的态度来管理面临的风险,从而实现企业的经营目标。风险评估实际上属于风险管理的一部分,是针对有可能对企业发展带来影响的事件分析基础上,对风险进行分析,并为企业采取措施提供依据的工作。而随着时代的发展,企业的经济产值也得到了最大限度的扩张,金融资产的数额也逐渐增大,这就向企业的投资风险管理提出了更高的要求。为确保企业的发展,完成企业的经营目标,则必须加强金融投资风险的评估。

3.2风险评估有利于审计和监管工作金融投资风险评估的目的就是准确的评估当前企业的发展现状,由国家相关的部门对企业的经营状况进行严格的审计和监管评估。伴随着金融投资活动的增大,金融审计与监管的工作也逐渐变难。此外,随之增加的还有金融投资工具种类与投资操作模式。为了处理这些问题而埋下了很多金融风险,这就要求国家相关部门的审计人员必须要严格按照规定的审计操作来监管相关企业,加强自身的金融投资和风险评估知识及水平,科学合理地对金融风险进行评估。在此过程中,金融投资的风险评估就更加被凸显出来,金融风险评估的建立就是为了更快、更好地实现金融审计和监管目标。

3.3金融风险评估有助于企业的业绩评估自2008年金融危机以来,各国企业的受到了不同程度的影响,尤其对于上市企业而言,遭受的打击更是严重,很多企业的经济亏损都非常巨大。站在企业的角度来讲,金融投资活动不仅要面对国内以及国际的环境影响,更要承受来自市场变动带来的影响,为了更好的实现经营目标,业绩评估和金融风险评估非常有必要。对于自身的经营状况进行客观的评价,要综合市场前景与金融风险来分析,审时度势的来才操作金融投资活动。一方面,要不断创新金融投资工具,规避金融风险造成的损失和影响;另一方面,还要对自身的投资业绩进行严格的考核,这对于抑制企业过度投资,推动企业更快获得利益有很大的意义。所以,金融风险评估还有助于企业的业绩评估,更好的为企业金融投资服务。

4结语

综上所述,企业的金融投资活动需要一个有效地金融投资风险评估,这不仅有利于企业的风险管理和投资审计、监管工作,更是利于企业的业绩评估,是有效防范风险并带来更大的经济利益的重要措施。

作者:孔飞单位:中化塑料有限公司

第二篇

一、企业金融投资风险评估的应用技术

(一)影响企业金融投资结果的因素本文论述的第一部分谈到让企业的金融投资出现的几种风险。那些是风险产生的类别,要详细的了解企业金融投资将要面临的风险,就要了解企业金融投资风险的每一个因素。企业金融投资的评估就是评估每一个金融投资风险因素带来的影响。比如现在企业投资一项房地产项目,企业将要面临人民币汇率产生的变化、房地产行业自身带来的风险、股票市场价格的波动、企业经营管理带来的风险等。要评估该企业投资的房地产项目,就是要根据企业金融投资的需要评估每一个风险因素。

(二)划分企业金融投资方向的类别企业做金融投资评估的时候,要先确定自己评估的方向,制订好评估的方向才能确定风险评估的算法。目前企业金融投资的风险方向目前有以下几种:1.投资风险图的评估方法。这种评估方法是给出企业每一个要面临的风险,对每一个风险做出评估,企业在做投资的时候,要尽量避免风险最大的影响。图1为投资风险图的评估模板,该模板的第Ⅰ区要列出严重程度最强的风险;第Ⅱ区要列出可能性最高的风险;第Ⅲ区要罗列低严重性的风险;第Ⅳ区要罗列低可能性的风险,应用这套模板能准确的描述企业投资项目要面临的风险,它能帮助企业领导理性的分析,做出有对企业有利的投资决策。2.投资风险度的方法。图2为风资风险度的评估方法,它罗列出企业做金融投资时将要面临的每一种风险,企业做决策时,可以计算评估风险值的大小,如果某项目风险值太大则意味着企业不能投资该项目;反之企业可投资该项目。在该公式中Prob为损失最大的上限;△P为在投资期间损失的价值;α为给定置信的水平;VaR为α下可能损失的上限。这种计算方法能够计算出某一个时期投资可能会带来的风险。这种算法最大的优势为能计算出投资组合带来的风险,且它的计算方法简单、操作比较容易,目前它被人们广泛的应用。这种计算方法也是本次研究要重点论述的一种评估方法。

(三)做好企业金融投资风险的计算以VaR风险计算的方法为例,现在有一家企业要投资一个项目,该项目的某一天置信水平为95%,VaR值为800万元,由于这两个因素已经被固定,那么要评估投资该项目带来的风险,就需要评估以下几个方面:市场持有日期带来的风险,企业投资该项目的时候,需要根据长期持有该项目的股票或短期持有该项目的股票判断带来的风险;投资该项目的时候会存在回报率,回报率的样本选取越精确,则VaR评估越精确;金融资产本身的计算方法,即金融资产变动性带来的风险。Times该方差能根据风险的大小与风险产生的因素进行评估,然而它还存在一定的模糊性,如果在做项目评估的时候能够加入项目的变异系数与标准系数,那么可以进一步确定企业项目风险评估的结果。从以VaR风险计算的方法为基础,结合风险变系系数与标准系数的计算结果来看,应用先进的风险评估算法能够作较准确风险评估。然而必须看到,即使结合方差的计算与风险变系系数与标准系数,它的计算结果依然具有一定的模糊性。比如VaR算法中采用的数据为主观评估的数据,它的评估结果依然带有一定的主观性;VaR风险计算的方法能够在事前根据企业期望得到的收益作出风险评估判断,但是它不能准确的评估出金融投资风险产生的细节。

二、企业金融投资风险评估技术的分析

要做好企业金融投资风险的评估,就要用一套风险评估系统的视角来看问题,而不能单独倚重于哪一项风险评估技术。这是由于从企业金融投资风险评估的技术来看,以上每一种技术都有其优势,都有其不足,实际上这些技术都存在着一定的主观性的缘故。为inanceNO.2,2015(CumulativetyNO.580)了准确的评估企业金融投资存在的风险,企业要结合多种风险评估技术来分析将要投资的项目,以便得出一个较为准确的结果。

三、总结

企业在做金融投资的时候,做好风险评估有非常重要的意义。本次研究提出了一套较为系统的企业金融投资风险评估的应用技术,它包含常用的三种风险评估的方法。企业如果能够以一个金融投资风险评估系统的视角,根据企业投资的需要选择适合的风险评估方法,将能得到较为准确的金融投资风险评估结果。

作者:张晓妮单位:金堆城钼业集团有限公司

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