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金融支持煤炭行业转型发展问题探析

2019/05/24 阅读:

摘要:低碳经济和绿色发展已经成为了一种趋势,在此条件下的煤炭行业如何及时转型已经成为了重要问题。在此过程中,煤炭行业必然需要金融支持。因此,本文首先分析了煤炭行业的转型发展问题,其次以山西省为例说明了金融支持煤炭行业转型发展的必要性以及实际做法,最后提出了相应的措施。

关键词:金融支持;煤炭行业;转型发展

一、引言

目前,许多煤炭资源型城市正在协调自身的各种优势条件,促进煤炭工业的精细化,加快煤炭产业的延伸力度,从而继续提升经济增长的可能性。虽然天然气等新能源的利用不断增加,但与煤炭相比仍有很大差距。而在本世纪,煤炭工业更是为我国各方面的发展做出了巨大贡献,它对其他行业的进步也有着不可忽视的影响[1]。应当指出的是,如今世界各国都在倡导能源的节约行动,环境问题给我国带来了巨大的影响。尤其是煤炭产业,太多的消耗对我国的诸多方面产生了不利的影响,为了提高该行业经济效益的可能性,应对当前不断频发的环境问题,有必要对该行业的转型与发展路径进行必要探索。

二、煤炭行业所面临的问题凸显转型的必然性

(一)转型升级效果不明显,产业问题突出当前,煤炭工业产能过剩的问题显得越加严重,揭示了该行业在转型升级的过程中效果并不明显的问题。早在几年前,国家就把转型升级纳入发展战略,大力发展非煤产业和新兴产业。但由于相应的产业支撑体系缺乏,煤炭产业阻碍效应明显,要素资源缺乏等问题一直存在,转型升级的效果不佳,非煤产业发展也不明显。由于主导产业单一,经济金融收入对煤炭产业有着过度的依赖,相关市场的供需矛盾比较突出,由此转型过程中各种产业的增长率开始出现下降[2]。

(二)煤炭行业产能过剩,煤炭价格与销售同时下降受内外部环境变化的影响,经济增长速度出现了明显下降,人们对各种产品的需求也开始放缓,新一轮的产能过剩问题十分突出,其中就包括了煤炭工业,该问题的明显表现在于以下几点:首先,煤炭产能过剩,煤炭投资对市场的反应滞后。近年来,煤炭开采加工业固定资产投资稳步增长。与相关市场的低迷状态相比,该行业的生产能力建设提前,出现了生产能力过剩的问题。其次,下游煤炭产能过剩。煤炭工业主要用于发电,但在当前,下游发电厂的库存仍然居高不下,使用率徘徊在低水平。此外,比较发达的地区及其周边地带已采取相应的减排措施,以便控制环境污染问题,因此煤炭的需求也在下降,该行业的许多高耗能企业纷纷在环境治理政策下被迫关闭。最后,是来自于进口煤的影响。进口煤的价格低于国内煤炭价格,从越南以及澳大利亚进口的大量煤炭现在已经用于我国南方的发电厂,在一定程度上增加了国内煤炭的供应。同时,煤炭产能过剩的问题直接表现在销售额以及价格的调整上。以鄂尔多斯市为例,2014年该市的煤炭销售总额为56067万吨,下降了1549万吨;中央企业销售的煤炭14413万吨,下降了10.2%,而这一年该地区的煤炭综合平均价格为每吨226元,比上年下降了40元[3]。

(三)煤炭行业影响经济,金融发展压力加大煤炭行业的发展受到阻碍,影响着地方发展,加大了经济方面的压力,也影响了各地区的金融发展,具体表现在以下两点:第一,维护区域金融稳定的压力有所增加。一方面,不良贷款回升,银行承兑汇票预付款增加。金融要素与经济的发展有着较为密切的关系,因为煤炭行业陷入了发展困境,煤炭产能过剩问题以及私人借贷危机同时增加,这些因素在金融机构中的突出表现就是不良贷款的急剧反弹,需要面对的风险问题更加明显。另一方面,金融机构的流动性风险不容忽视。煤炭行业发展受阻,增加了区域经济压力,金融机构吸收存款的难度加大,该方面的增长率下降。一些机构越来越多地依靠银行资产回购,以及相应的管理业务来补充存款来源的短缺问题。许多银行只能依靠短期资本流动来对接长期投资,在这一长期过程中往往会存在不匹配的问题。地方法人金融机构需要面对的风险也更为突出,农村信用社的股票贷款难以收回,大量的资金被占用,由此出现了存款急剧缩水的状况,存贷比超过百分之九十,而超额准备金率不到百分之一,现金短缺严重。第二,煤炭行业的信贷资产质量下降。当前,金融机构的资金流程越来越难以操作,与煤炭行业相关的贷款风险也越加明显。

(四)煤炭行业获益率降低,企业经营困难因为人们对煤炭的需求量越来越小,其他新能源的出现使得能源使用不再依赖于煤炭产业。煤炭不能卖完,价格急剧下降,相关企业的经营变得越来越困难,利润急剧下降。自2014年以来,每吨煤炭所需要的运输成本增加了15元左右,加上需要负担一定的税费,使煤炭企业的经营成本上升,煤炭的市场价格虽然在上涨,但是煤炭企业的整体经营效率却在下降[4]。受此影响,中小煤炭厂的经营更加困难。他们中的许多人已经选择进入半停止状态。为了在成本的压力下生存,煤炭企业不能限制生产,降低当前产量,只能不断降低价格,廉价出售所拥有的资源。想要凭借生产来增加市场份额,却陷入了“产能越过剩,生产越鲁莽”的怪圈。少数煤炭行业巨头通过价格等手段,不断提高自身的能力,提高产量和市场占有率,以抑制其他对手的竞争,保住自身的地位,不断占据其他中小煤炭企业的生存空间,对市场造成了恶劣影响。

三、金融支持煤炭行业转型发展情况———以山西省为例

(一)山西省煤炭行业状况该省是我国的煤炭大省,其煤炭工业为社会各方面的发展作出了重要贡献。该省有七个煤炭集团是全省煤炭工业的龙头企业,不仅煤矿规模大,技术比较先进,同时环境保护和安全标准也较高,在该省乃至全国乃至世界煤炭大规模进行现代化生产的过程中,具有比较明显的优势。该省七大煤炭集团与银行业建立了良好的合作关系,信用指数较高,在该省所有的煤炭产业与银行业融资中占据了四分之一。但在近年来,由于煤炭行业市场的轮流经营,产能过剩问题越来越突出。煤炭企业经营过程中各个环节所需期限比较漫长,经常发生贷款期限与生产经营周期严重错位的状况,使相关企业的现金流严重短缺,需要面对的还款压力也在不断加大。

(二)山西省金融支持煤炭行业转型发展情况1.煤炭供应侧结构改革该省的煤炭行业供应链结构改革正在逐步推进,省政府率先颁布了相关的改革意见,其中的实施细则共有32条,建议通过逐步淘汰,整顿撤销,更换减少等等方式优化煤炭行业的发展。为了规范煤炭行业的发展问题,需要保留一批延迟开采的企业,撤销部分不能满足生产能力要求的煤炭企业,促使煤炭行业更好地进行转型升级。在2016年,该省就关闭了25座煤矿,对未办理审批手续的16座煤矿,该省也采取了强制措施制止它们非法生产[5]。其次,支持银行业参与到煤炭行业改革之中,是控制煤炭行业金融风险的重要措施。其实施关键在于使用差异化的信贷政策进行控制,实现产能过剩与金融风险控制的有机统一。在此基础上,该省的银行业监督管理部门确立了分类实施,支持和控制,推进煤炭供应改革等工作思路。确定相关的实施目标,实行差别化信贷政策。稳定当前的信贷预期,支持贷款重组,维护银行债权权益,着力进行转型升级工作。该省对于那些生产能力落后或者不符合相关规范的煤炭企业,要求银行收回发放给它们的贷款或者转让所属债权。根据既定的工作思路,该省指导银行业积极实施差异化信贷政策,帮助部分煤炭企业减轻财务方面的负担,支持它们不断延伸产业链,继续深化发展。同时,对银行债权稳步处置,加强信用风险的防范工作,不断加快行业供应侧结构改革。2.加快煤炭行业金融产品和融资方式创新该省积极实现建设转型的战略规划,设置了煤炭行业金融产品改革试点,拟定转型的特别实施意见和综合行动计划。在实际实施的过程中,该省准确把握金融转型的支持点,明确提出改进融资方式以支撑煤炭行业发展的相关目标。根据当前省内金融需求的特点,该省的金融机构优化了制度设置,不断更新相关的金融产品,改进以往的融资方式,逐步完善风险控制机制以及信用体系,提高金融对煤炭行业的服务水平。对于煤炭企业来说,其自身转型和发展都需要大量的资金,由于各方面条件的限制,单个银行往往难以满足它们的需要。因此,该省采取银行和协会贷款的形式,最大限度地满足了部分煤炭企业的金融需求。而基金和信托公司以并购基金的形式进入煤炭行业,通过股息或股票回购的方式来收回投入进去的成本,通过这些措施,该省的煤炭行业融资方式和路径变得更加宽广,对煤炭行业的发展提供了有力的金融支撑。

四、金融支持煤炭行业转型发展的建议

(一)财政政策与产业政策紧密结合通过税收优惠和减免行政性收费,可以鼓励金融主体支持煤炭行业的发展,增加对煤炭企业的信贷支持。可以实施相应的贷款激励政策,政府方面支持信用担保机构发展,建立相应的担保风险补偿制度,扩大担保机构贷款担保风险补偿专项资金的覆盖面,降低其享受条件,提高信贷对煤炭行业的支撑力度。

(二)政府建立相应的保障机制在煤炭行业转型的过程中,政府应发挥其维护外部环境和提供政策支持的作用。一方面,要积极解决煤炭行业转型过程中的制度障碍,对相关资源进行总体规划,鼓励煤炭企业积极改进自身的发展方式,促进新经济路径的发展,建立相应的试点项目,逐步改进煤炭行业的发展模式和政策保障体系,同时,还要支持煤炭行业的高层次发展,使其继续发挥主导产业的巨大作用。

(三)加快创新信贷产品和服务一方面,要根据区域特点,建立适合当地煤炭行业转型的制度和管理方法,简化信贷方面的审批流程,提高煤炭企业的贷款效率,指导银行开发更多适合于煤炭行业转型的金融产品,这些新的金融服务应针对煤炭企业的技术改造,并购重组,财务管理等方面的实际需要来进行设计。另一方面,金融机构应及时了解低碳产业政策,了解相应的绿色产业项目规划,实现与环保部门之间的信息共享,建立绿色信用体系,支持煤炭行业的升级工作。

五、结束语

当前,低碳经济已经成为了世界各国发展的关键点。长期以来,煤炭行业具有明显的高碳特征,因此该行业也是结构调整以及转型发展的重中之重。从我国的实际发展因素来看,煤炭行业发展低碳产业已成为必然选择。它不仅满足了现阶段经济发展的实际需要,而且有效地解决了当前气候变化所带来的压力,为我国未来的经济发展提供了更加宽广的发展空间。因此,煤炭行业在低碳经济环境下所进行的转型升级已经成为了必经之路,未来还将继续得到深化。(西北大学,陕西西安710100)

参考文献:

[1]王显政.依靠科技进步,提高自主创新能力,推动“十三五”煤炭工业转型升级[J].中国煤炭,2017,43(1):6-10.

[2]杜伟.煤炭产业转型中的金融支持[J].河北金融,2017(11).

[3]张永胜.化解产能过剩中的金融角色转换———基于对鄂尔多斯煤炭行业的调查与分析[J].当代金融家,2016(4):140-141.

[4]王永飞,罗慧媛,李彩云.金融支持煤炭去产能应创新方式[J].金融博览,2017(9):62-62.

[5]山西省煤炭产业转型的金融支持研究[D].哈尔滨师范大学,2016.

作者:冉海钢 单位:西北大学

金融支持煤炭行业转型发展问题探析

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