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科技型企业金融支持研究

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【摘要】

科技创新是我国经济发展的战略重点,完善的金融支持是科技型中小企业创新发展的重要保障。本文以靖江市科技型中小企业为例,从政策性金融服务体系、银行贷款、资本市场等角度出发分析科技型中小企业金融支持中存在的问题,并希望通过本文的分析,为靖江市科技型中小企业金融支持提供一点思路。

【关键词】

科技型中小企业;金融支持;解决对策

一、科技型中小企业相关概念

2005年颁布的《科技型中小企业基础创新基金项目管理暂行办法》中对科技型中小企业的界定:拥有独立法人资格,主营业务为高新技术研发、生产和服务等,人员总数要在500人以下,大专以上学历的人员比例要超过30%,科技人员在10%以上。其特性与普通中小企业不同,具有持续创新、快速成长、知识密集等特征的从事高新科技技术的中小企业。科技型中小企业一般以核心尖端技术为其发展的前进动力,企业的透明度低下以及阶段性较为明显为其特征。

二、科技型中小企业金融支持的现状—以靖江市为例

截止2012年底,靖江市高新技术企业总数55家,占泰州市高新技术企业总数的24.56%,但与全市拥有430家列统企业相比,所占比重仍很低,仅占12.79%。亿元以上高新技术企业数仅占高新技术企业总数的58%。新认定高新技术企业绝大多数单体规模较小,竞争力较弱。但总的来看,科技型中小企业的金融支持还有很多问题尚待完善。

(一)缺乏完善的政策性金融服务体系。一是,政策支持缺乏系统性.政府设立了针对于科技型中小企业的创业投资引导基金、资本市场、技术创新基金、创业风险投资等这些措施对科技型中小企业的发展起了一定的辅助作用,而且缓解了科技型中小企业融资难的问题。二是,政府引导机制不明确。政府在科技型中小企业金融支持方面,主要起到导向性作用,但目前情况是:政府缺乏对科技型中小企业发展潜力有效机制的辨识。

(二)银行的贷款支持力度仍显不足。银行贷款是大多数非上市公司最主要的资金来源。尽管政府和银行这几年对科技型中小企业贷款支持力度不断加大,但由于规模、实力等方面发展迅速,相应的贷款需求增大,使商业银行不能满足科技型中小企业融资需求。

(三)创业风险投资资金来源主体单一。从靖江市科技型中小企业的融资情况可知:风险投资市场发展不成熟、风险投资机构不多、风险资金量不大、技术和风险资本结合困难、运作不规范。其主要原因是:第一,金融资本已获准涉足股权投资领域,但创业风险投资融资渠道狭窄、资金来源单一等原因使其目前尚不能成为创业风险投资主体。

(四)资本市场发展缓慢。新技术、新产业的发展离不开资本市场。“融资难”严重制约靖江市科技型中小企业的发展,成为“瓶颈”。资本市场体系(包括债券、股票、私募股权投资基金、风险投资等)可以形成融资方和投资方利益共享、风险共担的市场化机制,可以在不同阶段为科技型中小企业提供有力的资金保障。

三、科技型中小企业金融支持体系的构建

加大金融对科技型中小企业的支持,要实现分散风险和信用积累须构建系统性的金融支持体系。合适的金融支持方式、必要的政策支持、多层次的资本市场和健全的担保体系是科技型中小企业金融支持体系能充分发挥作用,有效解决科技型中小企业的融资困境的关键。

(一)加大政策性金融支持力度。建立以财政投入为引导、企业投入为主体、社会投入为补充,多元化、多渠道、高效率的科技投入体系。江苏省在资金支持方面正积极探索和建立辅助中小企业,尤其是科技型中小企业发展的各项税收优惠和专项资金项目。目前,江苏省针对科技型中小企业的政策扶持主要有税收减免(2008年以来,国家、省加大科技创新的扶持力度,五年来靖江市积极落实高新技术企业税收减免、企业研发经费加计扣除等科技税收优惠政策,共减免税5.04亿元,其中高新技术企业获税收减免3.9亿元,占比达到77.38%)、贷款扶持、项目借款、项目拨款等等措施。这些举措在一定程度上推动了科技型中小企业的发展;有效的缓解了科技型中小企业融资难问题。同时,增加了创业投资风险补偿基金;提高了对创业期企业的股权投资支持力度;并加大科技型企业创业投资引导基金的实施力度,引导更多的社会资本进入创业投资领域,特别是种子期和初创期的中小创新型企业。

(二)促进银行信贷业务、贷款模式的创新。目前科技型中小企业在资金筹集方面重要的资金来源仍是商业银行。科技型中小企业的高成长性是商业银行潜在的利润增长点。德国全能型银行发展经验表明,银行与科技型企业之间可以通过丰富的金融工具为企业提供全方位服务;从而形成紧密的互信、合作、共同发展壮大的合作关系。

(三)建立多层次的资本市场以拓展科技型中小企业融资渠道。一个多层次的资本市场体系,可以满足科技型中小企业不同发展阶段的需求,对企业科技研发能力的提高和科技成果的产业化都起着重要的促进作用。在科技型中小企业的融资中,完善证券市场,特别是中小企业板和创业板的建设,做好主板、中小企业版、创业板市场之间的对接工作。有效解决处于种子阶段和创业期的科技型中小企业的融资问题!促进上市公司信息公开化、透明化,增强投资者对科技型中小企业的认识,促进其成功融资。

【参考文献】

[1]张明喜.论科技型中小企业金融支持体系建设[J].海南金融,2009(12)

[2]秦军.科技型中小企业自主创新的金融支持体系研究[J].科研管理,2011(1)

作者:李惠蓉 赵小克 单位:常州大学怀德学院

科技型企业金融支持研究责任编辑:杨雪    阅读:人次