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我国证券公司的财务风险控制分析范文

时间:2022-08-02 03:57:54

我国证券公司的财务风险控制分析

摘要:近年来,证券公司随着我国经济的不断发展,以及金融市场的变化而不断涌现,在为我国证券业带来发展机遇的同时,也为其带来了巨大风险和安全隐患。本文对我国证券公司所面临的财务风险做出了分析,并提供了几点防范风险的建议,希望能够帮助证券公司稳定发展。

关键词:创新背景;证券公司;风险分析

证券业在发展中不断丰富着其自身的盈利模式与业务范围,完成了产业的优化与升级。但是,在快速的发展中仍存在着一些财务风险,对证券公司的发展极为不利。证券公司在发展中要具有风险意识,能够及时防范风险并应对风险,确保自己在行业竞争中的地位不被动摇。

一、证券公司的财务风险问题

(一)投资面临风险证券公司和其他类型的企业一样,通常会通过投资的方式获得收益,保证公司内部的正常运转,其多采用自营业务的方式进行投资活动。但是由于目前我国的经济市场秩序较为混乱,证券公司市场发展不完善,且股市波动情况较大,很难为证券公司提供良好的外部投资环境,无法确保其投资项目的收益情况及稳定情况,一旦股票行情严重下滑,将对证券公司产生极大的影响。

(二)筹备资金的风险是否有足够的资金支持,是企业能否正常展开工作的重要保障。企业通过对公司发展的掌握情况,及时分析自己对资金的需求程度,利用不同的筹资渠道积累运转资金,不断的扩大企业规模,提高收益[1]。证券公司也不外如此。证券公司的筹资渠道没有其他企业广泛,主要通过债务融资与股权融资来完成公司资金的筹备工作。但是这两点筹资方式都会对证券公司的资本造成影响。证券公司在进行债务融资时,需要支付相应的利息,一旦公司的决策失误,导致公司的盈利情况负担不起高额的利息,或者在进行股权融资时,如果公司情况发展欠佳,很难吸引投资者,严重的将会流失公司原有股东。这两种筹备资金的方式都会给证券公司带来风险,情况严重的可能会使公司走向破产。

(三)资金回收过程中的风险证券公司在回收资金时,会因各种原因导致无法直接收到回款,记账现象严重。企业发展受到外部环境变化的影响,经济发展遇到瓶颈或筹集不到上市资金等情况常常出现,有些变化会使企业无法向证券公司上交应交的手续费用。如果是少部分存在,证券公司有一定的资本避免伤害,但一定大面积出现问题,将会使证券公司的资金有去无回,影响公司的发展。

(四)公司收益分配风险公司的收益一部分属于公司的股东,由股东进行自由支配;另一部分属于公司,用来保证公司的资本运转。公司经营效果好,收益高,会提高投资者的热情,但相反,一旦公司的经营水平不佳,为了保留公司的股东,就必须从公司的经营资金中支出部分资金。用来稳定股东,这样有失平衡的分配方式,和容易使证券公司在日后的发展中出现资金周转不开,流动资金过少等情况。

二、有效防范财务风险的意见

(一)创新公司业务类型,扩大业务范围随着经济的不断发展,我国经济市场出现了各种新鲜元素,为社会主义的经济发展提供了新的发展生机。证券公司要顺应市场经济发展情况,在保证传统业务能够获得稳定收益的同时,针对自身的实际情况,积极发展新的业务类型,创新传统的业务结构;利用互联网技术,将公司的业务范围不断扩大,扩大公司收益来源,为公司的发展提供多种可能性。

(二)拓宽融资渠道,保障公司资本随着行业市场开放程度的不断提高,证券公司要积极的拓宽公司融资渠道,改变传统的以股权融资、债务融资为主的融资方式,积极进行新的融资方式的探讨与创新,可根据证券公司的发展情况,选择中长期债券、同行拆借等融资手段,保证公司的资本所有程度,降低公司的财务风险。

(三)建立并完善相关法律法规证券市场进入我国较晚,但发展相对迅速,国内仍缺少完善的法律制度对证券市场进行规范化的管理。因此,为了更好地规避财务风险,一定要对证券市场做出严格的规范。首先,证券公司内部要制定符合其自身发展规律与目标的管理制度,按照制度对公司的各项工作进行严格的管理,保证工作人员有较高工作态度及工作水平,加大公司内部内控力度,从根本上规避风险的发生;其次,要建立内部的监督机制,及时发现证券公司在工作上的错误行为甚至是违法行为,坚决杜绝违法操作与滥用职权的行为发生,并积极配合其他执法监督部门,做好公司的日常监管工作。

(四)对公司进行风险评估发现风险,防范风险,首先要能够做到对风险的正确评估。证券公司要建立风险评估机制,通过对风险的分析,及时寻找解决办法[2]。根据评估与分析,将财务风险划分为不同等级,根据不同等级风险的危害程度,选择行之有效的方法将影响降到最低;要根据公司的资金情况与发展情况,分析公司可以接受的风险程度,对风险程度进行限制;同时,证券公司应指派专业的风险评估人员对公司的风险进行实时监督,及时与各部门展开沟通。

(五)推动公司现代化发展信息技术不断发展,被应用到各行各列。证券公司在规避财务风险时,也可以利用现代化电子信息技术,对公司的财务、融资、股权等情况进行信息化的处理,利用数据分析技术,及时分析公司发展情况,预知风险,从而及时规避风险。

三、结论

在创新背景下,证券公司要正面迎接新的挑战,通过不断创新,不断学习,用科学的方式有效的防范财务风险,促进证券公司的健康发展,推动我国证券市场的发展与进步。

财参考文献:

[1]张志国,张秀霞.创新背景下我国证券公司的财务风险控制研究[J].中国国际财经(中英文),2017(17):86-87.

[2]文妮.证券公司财务与会计处理中风险识别及应对研究[J].价值工程,2016(35):66-68.

作者:袁娟 单位:长城证券股份有限公司

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