考核评价金融监管制度建立范文

一、关于金融监管考核评价的理念

金融监管考核评价（以下简称监管考评）制度是监管体系的重要组成部分，其着眼点在于关注金融监管的目标和结果，评价金融监管与金融体系运行的关系，以倡导和促进形成一种新的面向结果的监管理念，进而促进监管资源的优化配置和监管方式的创新发展，充分发挥监管资源的效能，降低监管成本，提高监管效率。

监管考评应实行信息公开制度。在市场经济条件下，面对加入世贸组织后金融体系变化趋势，通过向社会公开监管考评结果，增强考评透明度，以树立国家金融监管机关的形象，从而提升社会公众对金融监管体系进而对整个金融体系稳健运行的信心，为促进社会信用体系的建设奠定宏观基础。

二、实行监管考评制度的必要性

确立监管考评制度是健全金融监管体系的重要配套措施，有利于金融监管体制改革的不断推进和完善。

从宏观上说，整个金融体系包括金融营运体系和金融监管体系两大部分，营运体系是指银行、证券、保险以及基金、期货、信托等从业机构，监管体系主要包括银行业、证券业和保险业三类监管机构。监管体系的有效运行对营运体系的稳健运行起着监督和保证作用，而监管考评体系则对监管运行的合规性、科学性和有效性进行监督和评价，不断促进监管体系的完善和监管职能的改进。可见，实行监管考评制度对监管体系自身建设和发展具有不可或缺的作用。

三、对监管考评目标的认识

金融监管的目标是监督金融机构依法合规经营，防范和化解金融风险，促进金融体系安全稳健运行。而监管考评的目标则是通过对监管部门和监管人员履行监管职责情况的考核评价，促进监管资源的优化配置，降低监管成本，提高监管效率，防范和化解监管风险。

所谓监管风险是指在金融监管过程中，由于监管政策的因素、监管体制的因素或者监管机制运行中人为的因素所形成的监管结果与预定目标相背离而造成负面社会影响的可能性。常言道“当局者迷，旁观者清”，对于可能存在的监管风险，监管者本身不一定能及时察觉或觉悟，而考评者则比较容易发现和指正，从而促进防患未然。

所谓监管资源的优化配置，是指监管政策、制度、规则、知识、技术、经验等无形资源的科学运用和丰富发展以及监管机构、监管人员等有形资源的科学搭配和合理流动。监管资源的配置是否优化可以通过监管考评以及市场与社会的信息反馈来评判。只有监管资源配置优化，监管运行才能富有效率，也才能取得良好的监管绩效。

四、对监管考评内容的认识

金融监管的内容十分丰富，监管考评应该既考核监管体系的健全性，关注整个监管过程各个环节要素的合规性，又突出重点，着重考核监管绩效。据此，可以将监管考评内容归结为以下几个方面：

1、监管内控制度的健全性，包括监管制度办法是否完备，监管机构设置和人员配置是否科学合理，岗位职责及培训制度是否明确。

2、监管运行的合规性，包括监管政策法规是否得到贯彻落实，监管实施过程中各个程序、环节是否都符合法律和制度规定。

3、监管内控机制运行的有效性，其结果即表现为监管绩效。所谓有效性包括有效率、有效果和有效益。有效率是指完成监管任务效率高、成本低；有效果是指实施监管取得预期结果；有效益是指监管过程及结果产生了正的外部效应，促进了社会的创新与发展。监管绩效是考评内容的重点所在，在具体考评中应适当增加其权重比例。

五、关于监管考评方法与考评制度框架的思考

监管考评应实行“量化考核，综合评价”的方法，为此应设置一套考核评价指标体系，分层次、分类别确定考核标准和评价等级，通过量化计分，作出定性评价。

监管考评制度能否发挥应有效用，实现考评目标，考评方法的设计和考评指标体系的设置是关键，考评制度框架的构建是基础，对此应予深入研究和探讨。

监管考评制度框架的构建，应主要考虑与监管模式的互动关系，从有形和无形两方面入手。有形方面主要是指建立监管考评的组织领导体系，包括组建考评机构、配备考评人员、建立与监管模式互动的横向和纵向联系方式及信息沟通渠道；无形方面主要是指研究制定监管考评的制度、办法以及具体规则和运行程序。

此外，在具体考评中，还应注意处理好监管考评与监管审计及年度考核的关系，不断提升对监管考评理念的认识。