企业资金管控系统设计开发范文

【关键词】信息化；资金；管控

为了加强企业资金管控力度，随时掌握整个企业资金运营情况，提高资金利用率，降低融资成本，通过信息化手段将成本费用和现金预算有机的结合在一起，以达到对同一控制对象实现成本费用与现金双重监控为目标，从而研究开发企业资金管控系统。

1系统设计

大型企业资金管控系统中将各个经营单元作为独立核算主体，机构独立、账套独立、账户独立，各自筹措资金，各自进行费用核算和资金支付，各自管理资金库存。系统设计了基础模块、资金预算模块、资金收付模块、银企直连模块、费用模块、报表模块等。通过前期对业务流程调研，将高度相似性、重复性的业务及人员通过系统进行整合，按照一岗多人，一人多职配置用户权限，实现了规章制度普适化、业务流程标准化、运行操作规范化、风险防范程序化，降低了企业财务系统运营成本。系统功能设计图如图1所示。

2系统功能

2.1基础模块

基础管理模块主要是各种相关业务信息的录入，为之后的所有模块进行基础设置。因为之后的业务都需要基础模块的数据支撑，所以基础数据表间关系的设计就显得尤为重要，因为它奠定了整个系统的基石。本系统根据需求调研分析，主要功能包含账户类型设置、账户设置、账套设置、资金类型设置、费用报销设置、结算类型设置等。

2.2资金预算模块

资金预算管理模块主要进行每月支付资金的预算编制，企业管理层通过对预算的审核，进行资金的支出控制，同时也可以统计出企业下个月大概的资金支出。模块包含资金预算的录入、资金预算审批、资金预算查询、资金预算调整、资金预算删除、资金预算控制、资金预算转移、资金预算明细查询。

2.3资金收付模块

资金的收付模块是财务或者业务人员需要把每笔销售收款、每笔采购付款都要录入到系统中，由上级负责人审批通过后，方可纳入企业账务数据，通过电子化的审批替代纸质审批，同时在审批过程中加入了预算控制，严格控制资金支付；系统还采用了第三方电子印章系统集成，实现电子票据盖章，使票据真实性、安全性大大提升。模块包含收入录入、收入复核、收入确认、收入查询、收入打印、支付录入、支付复核、支付确认、支付查询、支付打印。

2.4银企直连模块

大型企业资金管控系统通过与银企平台的接口，实现了与银行系统的对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用资金管控系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在系统中自动记账，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行系统账户信息的一致性。模块主要实现的功能有下拨资金、上划资金、指令结果查询、自动付款报表，接口数据处理日志查询等。业务流程图如图2所示。

2.5费用模块

业务员在系统中录入企业内部各种费用支出，主要包括人员的差旅费、办公费等，费用模块主要是管理企业各种费用支出，通过报表的费用查询报表可以看出各部门的费用使用情况，进一步根据管理需求进行管控。模块功能主要包括费用录入、费用复核、费用查询、费用单据打印。

2.6报表模块

财务企业的报表都是数据庞大、计算复杂，普通的JSP开发基本都在Web直接进行报表的计算提取，只能实现简单报表的展示功能，面对大型财务型报表大多束手无策，或者使用第三方报表软件、控件，成本较为高昂。为了解决这种难题，本系统研发了动态报表，用户通过Web层请求报表提取层，报表提取层通过服务器对特定运算程序提取、分析数据库信息，并将成型的数据报表及样式寄存到存储器中，反馈给Web层进行展示，对于大型报表，即提高了数据运算速度，又将Web页面大量负责的格式代码简化到底层运行，减少对个人计算机的负担。动态报表的应用，在大大提升报表性能和准确度基础上，增加了前台配置功能，业务员也可以完成报表调整，大大减轻了业务员的计算压力，提升了工作效率。报表模块主要包含账户余额查询报表、账户明细查询报表、账户月度余额表、账户汇总报表、单位月度收入报表、单位月度支出报表、预算执行情况报表、费用查询报表、各单位资金管控分析报表、各单位收支分析表、各单位往来查询报表等。

2.7系统模块

系统模块是实现系统功能配置开发的模块，其中包含机构设置、用户设置、角色设置、菜单设置、权限设置，为了系统功能的可移植性，研发了通用后台管理配置功能，实现了人员对角色、角色对菜单、人员对部门对权限的树形动态配置，尤其是权限设置的配置功能，可以控制用户权限到每个操作界面的每个功能，满足系统的管理需求。作为大型企业用资金管控系统，安全性尤为重要，本系统安全设计采用多层防护。系统用户采用账户、密码、电子KEY登陆，用户表单提交三重验证（服务器端验证、客户端验证、电子KEY验证），防止用户通过浏览器恶意修改。与外部系统对接采用token验证，确保接收到的数据不被模仿和篡改。

3系统应用

通过大型企业资金管控系统建设，实施财务流程优化，提高财务效率，实现人员集中效应，减少人员需求，达到成本节约。同时，信息化的管理技术引入，提高财务业务的融合程度，促进从传统财务到数字财务的转型，进一步加强企业资金风险管控，规避操作风险，大大提高业务操作的准确性、及时性，增加数据透明度，发挥规模优势与协同效应，提高决策所需的财务信息的质量。

4结束语

目前实现资金管控的企业有很多，因为越来越多的企业意识到资金管控的重要性，企业资金管控系统的实施，不仅能提升企业本身的管理水平、规范管理流程，更能加强企业的资金流转，保证企业资金链的安全，这才是一个企业真正的命脉。

参考文献

[1]张辉.加强资金管理,提高企业财务管理水平[J].知识经济,2009(04).

[2]尚艳秋.浅谈集团公司下资金结算中心的设立及管理[J].中国集体经济,2011(08).

[3]蒋东飞.信息化管理对财务内部控制的影响[J].中国商贸,2015(01).

作者：赖国雪 单位：河钢股份有限公司承德分公司