《投资学》课程“体验式教学”改革探索范文

摘要:

随着时代的发展，仰恩大学传统的《投资学》课程教学已无法适应当前社会需求，在“创新型人才”的培养目标指导下，经过一年的探索与实践，对该课程进行“体验式教学”改革，在教学内容、教学方法、教学组织形式和课程考核方式上大胆改革创新，从传统的教师授课为主体变为以学生学习为主体，提高学生思考问题和解决实际投资问题的能力。

关键词:

体验式教学；投资学；教学改革

高等学校是人才培养的重要场所，肩负着人才强国的重要使命。互联网金融的迅猛发展，很多大学生已陆续尝试互联网理财，如余额宝等，还有一些学生不惜利用学费或生活费投身股市，不得不说，在校大学生已成为一个不容忽视的投资理财群体，培养大学生健康的“金融投资理财意识”显得尤为重要。王心如（2006）指出金融专业的教育应以理论教育和实践教育作为双重目标,培养适应社会需求的现代金融人才。为落实国务院办公厅《关于深化高等学校创新创业教育改革的实施意见》（国办发【2015】36号），并遵从仰恩大学“应用型创新人才”的培养目标，仰恩大学正如火如荼地进行创新创业教育改革，深化教育教学改革，更新教学观念和教学方法，已成为当前学校面临的重要任务。

一、仰恩大学《投资学》课程改革意义

《投资学》是国内外大学金融专业的一门必修课程。作为基础的投资理论教学，本课程旨在系统介绍投资学的理论知识和实际应用，运用投资学的前沿理论，分析思考证券市场实际情况，进行正确的投资决策和管理。但同时它又必须依托经济管理类基础课程知识为其投资决策提供支持，如资本资产定价模型需要学生在学好统计学的前提下，才能理解收益与风险的关系；行为金融学理论，需要学生在学好认知心理学的前提下，才能理解心理预期如何影响人们的投资决策。从仰恩大学的课程设置来看，《投资学》是证券投资系列课程的先导课，理论色彩相对较浓，着重介绍投资学领域的基本知识、规律、投资理念和思维方法。受课程性质制约，以及仰恩大学自身发展状况影响，《投资学》的教学已经无法适应当今时代的发展，此课程的教学存在一些不足：一是学科定位模糊，课程安排不合理。由于金融系老师内外交流沟通不足，各专业课程相互独立，相关课程教学内容易出现交叉重复的问题或盲点现象。《投资学》课程与证券投资系列教材《证券投资学》《证券技术分析》就存在大量重复内容。学科定位模糊，使得课程重点难以把握。二是现有教材与中国现实脱节。由于我国投资学起步较晚，最近十几年才逐步发展起来，现有的教材基本采用西方的主流投资理论，不能完全适应我国证券市场的实际情况，如此教学模式停留在理论教学阶段，亟需加以改进。三是传统的教授方法过时，学生吸收知识有限。传统教学流于知识性的介绍和理论性的概括，教师一直是课堂的主导者，负责讲解和向学生灌输知识，但缺乏实践深度。四是基础理论数学模型复杂，不易为学生直观理解。数据分析是此课程教学的基本手段，书中运用大量的公式、图形和数据资料对相关证券投资组合进行决策分析，学生基本功不扎实，学习吃力，也加大了此门课程的教学难度，严重地影响了教学质量。

因此可以说在传统投资学教学中，强调的是知识体系的完整性，注重知识传授，但无法避免的是枯燥灌输。学生的学习兴趣没调动起来，真正学到的知识有限，他们习惯于用既定的思维和方法来思考和解决问题，缺乏自主发现问题和解决问题的能力。许多学生虽然进行了《投资学》课程的理论学习，却没真正树立起健康科学的金融投资理财意识，比如不清楚资金时间价值和投资风险报酬的具体含义，以及它们对自己生活、事业的实际影响；不会运用“投资理念”对自己进行人生规划、理财规划等等。因此针对传统投资学教学所暴露出来的这些问题进行教学改革研究具有重要的理论意义和实践意义。

二、树立“体验式教学”观念，推进《投资学》教学改革

面对日趋激烈的国际人才竞争和我国经济发展的需要，立足仰恩大学金融系现状，参考国内外高校投资学教学模式，对《投资学》进行“体验式教学”改革。所谓的“体验式学习”理论是由上世纪80年代美国人大卫•科尔博完整提出的。对《投资学》课程采用“体验式教学”改革，是指利用信息网络时代的便捷性，让学生在课程学习期间亲历投资（包含模拟投资）过程取得经验，并对投资过程进行深刻思考和反思，得出自己的结论，强化对证券投资理论、知识、工具、方法的理解和掌握，最终将理论运用于实践当中。这个体验式学习，强调学生“做中学”，强调“知行合一”。在此观念的指导下，围绕体验式教学要求在课程体系、教学方式和课程考核方式上大胆改革创新。

（一）优化课程体系，明确课程定位课程体系和教学内容改革是实现人才培养目标的重要手段，制定符合实际需要的、具有前瞻性、可行性和可操作性的投资理论及教学体系已成为当务之急。金融系老师加强了内部沟通，并积极向外咨询，调整了课程体系，进行了必要的课程重组和整合，使得课程体系更为规范完整。《投资学》是金融学生的专业基础课，它是一门融追求真理和追求财富两者为一体的学科。因此对该课程的定位是旨在培养学生追求财富的同时，树立健康正确的“理性财商”。基于课程定位，我们选用的教材是高等院校金融学系列精品规划教材《投资学原理及用用》（第2版，贺显南著，机械工业出版社），涉及到的基础理论包括均值方差模型、资本资产定价模型、套利定价理论和有效市场理论等现代金融研究的基础理论。此门课综合性还是比较强的。

（二）推进“体验式教学”，加强实践教学《投资学》是金融学专业中理论与实践联系最紧密的课程之一，在学习投资学之前，绝大部分学生并未接触过资本市场，因此有必要在教学中加强对实践的分析和应用。1.依托模拟竞赛平台，提高学生实践分析技能。学校定期与相关机构合作，开展模拟炒股比赛、模拟外汇比赛或模拟期货比赛等等。在课堂教学上，鼓励学生积极主动地参与到这些竞赛当中，然后依托模拟竞赛平台，加强“模拟竞赛-具体分析-反馈检验”学习。每节课随机抽点几位学生对行情进行日评、周评或相关预测，随后对学生的分析思路进行点评。此外模拟竞赛，也能极大地刺激学生关注证券市场、学习投资知识的兴趣，实战中了解当前国内金融市场的运作模式和规律，赚取投资理财的宝贵经验。另外，还能借此平台检验学生的学习效果，赛况结果可作为为课程考核的衡量标准之一，这也是“体验式教学”强调的“过程化考核“”能力化考核”。2.改变传统灌输式教学，引入案例分析教学。由于《投资学》的实践性很强，所以课堂教学可采用基础理论与市场实践相结合的方式，首先以简要阐释投资的基本原理，然后引导启发学生对相关案例作进一步的分析和讨论,提高学生的自主学习能力，加深对投资理论知识的理解、运用和融会贯通。如讲解融资融券时，让学生结合当前股市，分析融资融券的风险控制，充分发挥学生的主体作用，激活课堂，达到教学同步互动，教学效果才能得到较大程度的提高。3.建立专门的证券投资实验室，开展实验室教学。在“体验式教学”观念的推动下，《投资学》需加强实践式教学，学校也建立专门的证券实验室。于实验室进行授课，相关理论能能得到及时验证，增强对证券市场的基本交易规则和原理的感知。在实验室中，观看实时行情，不断总结投资经验，指导于实践。在认识与理解证券市场运行过程和运行规则的基础上，掌握现资组合基础理论及现代证券投资的基本理念与基本方法，构建自我理性的证券投资决策思维框架，成为投资市场中的佼佼者。4.充分利用校企合作，企业导师进课堂。目前金融系和多家金融机构已建立长期合作的关系，因此可邀请企业导师莅临讲解，把企业培训员工的内容有机融入到教学过程中。有助于学生更好地理解相关金融企业的运作，加强对相关岗位的认知，完善职业规划。这不仅能深化校企合作，还能为合作企业后期的学徒制、订单班等打下一定的基础。当然，学生在学习投资系列课程后，也可去合作基地实习，继续加深对金融企业的感知。

（三）提倡过程化考核，构建多元化考核体系《投资学》课程考核方式也进行了改革，倡导“过程化考核”和“能力化考核”，注重考察学生的分析问题能力和解决问题能力。考核方式不再局限于传统的纯理论考核，考核方式多元化，大胆创新地引入了投资策略报告和辩论赛等考核方式。学生的考核成绩包括平时分、期中和期末考核三部分。首先，平时分主要根据学生平时课堂讨论研究的表现打分，重点考核他们对原理的应用能力以及问题表达能力等因素。其次，期中和期末考核方式多样化。如采用传统的试卷考核，考题则多采用原理应用、案例分析等开放性试题，评分时，答案也并非唯一，只要言之有理，即可得分，有创新点和独特性见解的，还可加分；也可采用辩论赛考核方式，即让学生就投资领域比较有争议的几个议题展开讨论，根据团队表现和个人能力综合打分，在轻松愉悦的辩论中，提高他们的辩论技巧，同时加强理论思考深度，全面提高综合素质；也可采用让学生撰写投资分析报告或小论文，系统全面阐述分析思路，提高锻炼他们运用知识解决实际问题的能力。

三、结语

仰恩大学《投资学》课程进行的“体验式教学”改革，加强了实践教学，注重理论与实践相结合、实验室教学与社会实践相结合、硬件配备与软件配套相结合,课程教学不再枯燥无趣；学生的实践分析能力也得到了较大程度的提高，综合素质能力也得以全面提升。可以说，通过此教学改革，教学的质量和效率都得到了较大程度的提高。但同时，“体验式教学”改革的持续深入推进，对于教师也提出了更高的要求，要求身为教师的我们必须不仅需具备广博的历史知识，还要有敏锐的视角和宽阔的视野，用最新的理论武装自己，这样才能深化创新创业教育改革。

参考文献：

[1]钟高铮.证券投资学课程体验式教学探讨.科教导刊，2012(9)

[2]王心如.浅谈以金融实践教学培养现代金融人才.北方经贸，2006(8)

[3]吴成颂.基于“体验式学习”的《投资学》教学模式改革探析.当代经济,2014(21)

[4]李慧.应用型本科高校《证券投资学》课程教学改革研究.漯河职业技术学院学报，2014(7)

作者：林双妹 单位：仰恩大学经济学院