银行信息科技制度编制完善思考范文

一、制度编制的要求

1.内容易

在制度条款应当掌握适度宽松原则的同时，还应强调底线要求。对于员工绝对不能触碰的底线，要明确出来，直接与惩罚措施挂钩，即“亮红线”。具体来说，在管理类制度中，包括无故迟到、早退、损坏公共设施和办公用品等内容；在流程类制度中，包括未按规范流程进行操作、缺失必要的审批授权环节等内容，明确不可触碰，违者必罚。

2.重点环节易检查

检查审计是推动科技制度落实的有效手段，在制度编制过程中，需着重体现如何使后续的检查审计有“规”可依、有“据”可查。在有“规”可依方面，需要首先明确哪些工作环节和工作要求是制度手册的重点，这些工作重点的执行情况将直接影响到工作的质量和效率，或给业务的正常开展带来较大风险。在明确需要加强管理的工作环节的基础上，在编制制度过程中就可以有针对性地对相关环节进行细化，如编制操作手册，或增加工作要求，明确质量保障。对于有必要保留的工作记录，可以通过明确生成对应的规范记录、阶段性报告等形式加以控制。

有“据”可查，就是要对制度的执行情况保留相应工作记录，以便在审计和检查中作为“证据”提供。有“规”可依是有“据”可查的基础，只有在制度中明确了审批流程、记录表格等信息，相应岗位的员工才可能在制度执行中关注这些环节。如系统记录的日志信息、手工维护的登记表格、审批流程的授权等，都是保留工作记录的重要内容。

二、制度宣传

1.明确的渠道

员工接受制度要求，首先需要明确的制度和下发渠道，这是员工了解制度、学习制度的首要环节。同时，制度有效的落实与领导的关注有很大关系，银行高层管理者的批示会对制度的落实起到重要推动作用。因此，在形式上，制度的和下发可以通过红头文件、重要通知等形式下发，也可通过制作成小册子等印刷品下发。总之，制度的和下发一定要得到各级领导的重视，并明确和清晰渠道，使全行各部门所有员工均能便捷的获取。

2.深入的培训机制

制度培训为各部门、各岗位员工规范工作流程、统一管理要求提供依据和支持，是传达全行制度管理精神、解释制度条款要求的重要途径，也是商业银行内部学习制度文件、了解管理思路的重要渠道。商业银行应每年根据制度建设情况制定详细的制度培训计划，包括培训时间、培训方式、培训范围、培训对象等。制度管理部门根据计划安排，按时组织开展全行培训，落实全行指导精神。在全行层面开展培训的同时，还应要求各单位、各部门根据各自职责、不同分工，有针对性地对本单位、本部门需重点落实的制度进行细化学习，从全行到部门、从部门到岗位、从岗位到人员，层层细化、步步落实，在学习制度的过程中，将其固化到具体的工作中去。

3.便捷的答疑响应

制度在编制过程中应力求语言规范、描述准确、表达清晰、思路流畅。不同的单位、部门、执行人在制度落实过程中，可能存在不同的理解，因此，便捷的答疑响应是落实制度过程中所不可或缺的。为了建立快速有效的答疑响应机制，首先应当明确制度的解释部门，具体承担制度条款解释说明、制度咨询方面的反馈、制度意见建议的收集和分析等职责，这是在制度前就应当明确的职责。在此基础上建立制度的咨询、意见和建议的反馈渠道，当不同部门、制度执行人员存在疑问、提出优化建议时，应该有便捷的渠道和快速的反应，使相关问题得到解答，建议得到处理。该渠道可根据各银行自身工作特点和系统建设情况而定，如采取专用邮箱、软件管理平台等方式。

三、监督、执行

在完成了制度编制、、宣传、培训等环节后，面临的是制度建设和管理最关键的一环：制度要求是否真正落实到了具体工作中。为了更好地把握这一关键环节，需要建立完善的监督机制，敦促各部门有效落实。

1.事中及时控制

事中控制是在业务开展过程中对运行管理、操作实施进行监控。在管理层面，针对重要的业务流程，可以通过增加审批环节，实现事中及时控制，降低风险。在操作层面，针对重要操作，可以通过双人复核等方式确保操作中不存在违规和失误。同时，为了降低事中控制的人力投入，提高工作效率和工作质量，可以建立自动化监控平台，通过软件系统控制及时报警提示各个业务环节出现的不合规问题，及时解决和处理。

2.事后规范检查

事后检查是在生产运行过程中，阶段性地对相关业务处理进行回顾和浏览，检查是否按照制度要求实施。从检查类型看，合规性检查可分为现场检查和非现场检查。现场检查是指通过成立检查组，制定完备的检查计划、检查要点、检查流程，入场到业务开展单位实施检查。检查过程中，通过人员访谈、文档调阅、系统登录、现场查看、技术检测等方式开展。非现场检查是指检查人员无需到达业务开展单位，以异地办公的形式开展，信息来源主要包括提前调阅文档、系统远程登录、内部系统管理平台等。从检查效果看，现场检查比非现场检查更全面，能够获取被检查对象更多的信息，但是会耗费更多的人力、物力。非现场检查能够节省人力、物力和时间，但是检查的范围和深度都有一定的局限性。因此，在具体实施时，通常选择两者结合的形式，在开展过程中结合、互为补充。

3.设立奖惩机制

奖惩机制是现代企业不可或缺的管理手段，是企业制度落实的重要工具。在奖惩机制中，奖励是期望具有正面外部效应的行为持续发生，是一个正反馈过程；惩罚是阻止具有负面外部效应的行为发生，是一个负反馈过程。因此，在制度落实过程中，采取奖励和惩罚并行实施的措施，可以从正反两个方向推动，促使所有部门和员工遵守制度要求。奖惩机制没有可以完全照搬的模式，各商业银行信息科技制度落实过程中，可根据企业文化、员工素养等实际情况，在精神奖惩、物质奖惩、职级升降等方面进行正向鼓励和反向约束，使得员工重视、敬畏制度，遵守管理制度的要求，遵从规范的流程，进而推动制度的落地。

四、制度优化

1.意见和建议收集前文提到的答疑响应机制，同样为制度意见和建议的收集提供了方便，是制度管理部门对科技制度持续剧优化的重要来源和信息支持。对于各个制度执行单位和部门提出的意见和建议，制度管理部门应进行认真甄别和深入分析，合理采纳。针对制度建议的处理，主要存在的情况有三种，一是对于制度理解不准确、不透彻，建议有针对性地进行解释说明；二是意见和建议很有道理、得到制度管理层面认可、但是没有必要在制度层面体现的得到，建议采取通知等形式补充来传达相应的要求，体现思想导向；三是意见和建议直接提出了制度存在缺失或不合理的情况，应及时对制度进行研究和改进。

2.制度的持续优化

对于科技制度的优化，在例行开展意见和建议收集的基础上，还需要制度管理部门定期对制度的组织架构进行梳理，提出调整意见和方案，包括调整制度管理范围、废止已经不适用的制度文件、新增重点关注领域的制度文件。同时，科技制度是商业银行制度体系建设的一部分，在科技制度建设的过程中，还要兼顾其他领域的管理需要，如银行内部控制需求、保密管理需求等，以实现科技制度与行内其他管理制度的协调一致。在商业银行竞争日益激烈的今天，科技发展和业务创新已经逐渐成为商业银行发展的首要推动力和竞争力，科技制度的建设和落实作为科技发展的基础，必然成为银行业积蓄内力的必然选择，受到越来越多的关注和重视。

作者：张恒   单位：中国工商银行股份有限公司数据中心