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模拟银行实习的建设与管理

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1基地环境仿真建设

1.1基地布局及文化环境建设

校内模拟银行实习基地由模拟银行综合业务实验室、银行信贷及风险管理实验室、银行国际结算实验室三个实验室组成;其中,银行综合业务实验室在设计外观布局上参考招商银行布局,分有前面的柜台区域、客户等候区域、大堂经理区域,柜台区域又分为现金业务和非现金业务两大区域;后面的管理服务区域,管理服务区域又分为零售银行业务和公司银行业务服务区。基地非常注重实验室的文化环境建设,在综合业务实验室里布置有大屏幕的电子汇率牌、人民币真伪识别图、反洗钱标语等;各实验室墙壁上张贴银行业务流程图、银行各规章制度等,同时在实验室醒目位置悬挂“一切为了客户,为了一切客户,为了客户一切”、“客户至上诚信服务”等标语,让学生在熟悉银行业务的同时培养金融行业的服务意识。

1.2基地软件环境建设

基地软件平台充分体现出“先进性、系统性、仿真性和扩展性”的银行软件要求。其中,先进性是指模拟银行各业务功能软件是现行银行正在使用或业务较前沿的软件,而不是采用现行银行淘汰的业务软件;新的业务种类包括有信用卡业务、金融衍生产品业务等。系统性是指基地软件之间既相对独立又相互关联,由浅入深,随着专业教学的深入逐步展开,符合学科专业教学流程,体现出实践教学体系的完整性。仿真性是指银行软件在银行业务种类、管理组织结构、业务操作流程等实现高度仿真。扩展性是指软件建设应充分考虑了未来的可拓展性,随着金融资本市场的不断创新,涌现出日新月异的金融衍生产品及银行业务,同时,银行会计等管理学理论的不断的发展,方便日后的软件功能的扩展。

(1)银行业务综合实验平台

银行业务综合实验平台是承接课堂理论教学的成果,将理论知识应用在银行业务系统中,为银行会计、财务会计、财务管理、人力资源管理学、金融投资学等管理学专业的学生提供验证性实验、设计性实验和综合性实验的条件和环境,培养学生的实验操作能力。该平台主要完成以下工作:一是开拓新的实验项目,包括实验软件的采购与研发、配套实验教材的编写等,综合实验平台开设的实验项目、实验软件及实验教材表;通过银行业务综合实验平台开发出现行银行的业务案例,为学生提供有针对性的银行企业实训项目。二是整合模拟银行各实验教学软件资源,实现综合管理和资源共享,提高实验教学资源利用效率。

(2)银行业务仿真实训平台

银行业务仿真实训平台承接课堂理论教学和实验教学的成果,为学生提供接近真实银行业务环境的专业技能训练环境,全面提高学生的实际操作技能和团队合作能力。学生通过扮演银行部门间的角色,在业务处理时了解不同角色所处理的事情,担当不同的角色,全面了解银行的运转机制。如一个学生可以模拟一所银行的经营,从银行柜员到银行会计主管,每一个角色对学生都是开放的;同时,也满足一组学生进行银行各级各类员工的岗位角色分工,共同经营一所银行,充分了解银行内部、银行与企业、银行间的业务。因此,银行业务仿真实训平台一方面用于银行业务间的技能大赛,另一方面用于学生毕业前的实训、实习。

(3)辅助教学平台

为了减轻实验教师工作强度及适应学生自主学习需要,我们搭建起针对银行业务实验软件的辅助教学平台。辅助教学平台具体内容包括①实验教学综合管理系统,其功能模块有实验基础数据模块、实验教学案例模块、教学功能模块、实验统计报表模块等②银行业务考核系统,用于学生的平时练习测试及期末考核,检验学生实验知识的掌握情况。同时,考核系统提供丰富的题库,这些题库既可用于学生的平时练习测验,也可供实验教师灵活地修改安排为考核内容。③银行业务知识库系统,该系统实现银行业务知识的在线查询,教师与学生以及学生之间可围绕所教所学的课程进行辅导答疑、交流讨论等功能,学生可自主学习课程,为教师、学生提供了强大的施教和学习的网上虚拟环境。

2基地运行管理机制

校内模拟银行实习基地的管理不仅要体现出高校实验教学管理,而且也要充分融入了现行银行的管理制度。在基地里,学生充当银行组织架构里的各项角色,如:总行、支行,网点的人事组织结构中的各种角色,为了满足企业对新进员工的“零见习期”的迫切需求,将现行银行的管理制度引进基地以便有效地管理和引导学生。

2.1规范的管理制度

基地的正常运行离不开规范的管理制度。学院成立“校内模拟银行实习基地建设领导小组”,在院领导主持下负责协调基地的实验教学、实习实训、对外培训的相关事宣,对模拟银行实习基地平台建设规划、运行状况、绩效考核等进行管理,提出指导性意见。校内模拟银行实习基地具体运行由学院实验教学中心负责。为最大限度的促进基地资源高效利用和可持续发展,实验教学中心先后制定并不断完善了《校内模拟银行实习基地管理办法》、《基地软硬件设备维护管理实施细则》、《校内模拟银行实习基地学生实验守则》等规章制度。这些制度建设有利于挖掘基地服务潜能,为实践教学、实验科研、对外培训和产品推广服务提供保障。

2.2基地运行维护管理

校内模拟银行实习基地的软硬件设备实行专人负责制度,基地管理人员实行岗位责任制管理,明确权责;管理员主要从以下几个方面对基地的软硬件设备进行维护和管理,确保基地的正常运行。①日常管理,基地软硬件设备的日常检修工作。新进设备及时建卡入账,设备借出要进行登记工作,仪器设备如有损坏、丢失要写出报告,说明原因并及时上报处理,设备出现问题及时上报维修,并填写“维修记录单”;设备的使用年限到期时,管理员负责设备的报废处理工作等。②规范设备管理,每件实验设备均有仪器资产标签,做到账、物相符率达到100%;建立硬件设备使用登记簿、操作规程,使设备正常使用率为98%。③完善档案管理,校内模拟银行实习基地建立完善的工作档案制度,随时可查到基地运行各种信息。管理人员负责设备档案的建立和管理工作,保管相关实验设备的说明书、建立各类设备的使用运行记录。

2.3基地开放管理

模拟银行实习基地除安排实验课程教学或培训外,其它时间是向全院学生开放,基地采用学生自主管理运作模式。基地根据教学实践需求,把营业时间和后台业务处理时间做了相应的调整,学生可以在课后或晚自习时间进行银行模拟业务操作;学生根据自己预设的银行角色进入基地“工作”。校内模拟银行实习基地提供银行业务咨询、投资理财服务、投资风险管理、账款查询、打印、讲座及培训服务;基地还为学生提供银行业务操作规范模拟比赛等项目。全方位、多功能的课后实验环节极大地激发了学生的学习兴趣,对教学效果提高起到明显作用。同时,学生可以根据自身特点和优势,选择适合自己的银行角色。这样不仅可以锻炼学生的操作技能,还有助于自身价值的提升,真正体现基地作用。

3校企合作,产学研联动

在校内模拟银行实习基地建设过程中,我们积极探索与软件企业联合构建高度仿真实验环境的可行性。其中,合作内容包括共建实验软件研发项目、共建实验教材及实验案例库项目、加强实验教师队伍建设。通过校企合作,加强了教师与企业的联系,实现了理论与实践相结合,这极大地提高了教师的教学热情,同时也带动了教师的科研能力。

3.1共建实验软件研发项目

模拟银行实验软件存在着专业技术较强,保密性较高,应用领域较专一的客观因素,软件市场上很少有类似功能的软件;另一方面,软件要应用于教学,必须在软件功能上融入“教学”因素,如:软件要按章节实施教学,要具有练习、案例、考核、成绩分析等功能;针对市场软件不能满足学校实验教学需要这一现实情况,我们采取与软件企业联合研发实验教学软件策略。如模拟银行实验软件,就是我院与中国人民银行广州分行资金清算中心合作共建项目;清算中心拥有一支强大的技术团队,实力雄厚,多年来为广东省多家商业银行开发过业务软件。利用我院既有一批既懂专业、又懂教学的师资队伍,双方通过合作研发模拟银行实验软件。

3.2共建实验教材及实验案例库

基地的实验教学离不开实验教材和实验案例库,编写高质量的实验教材及开发配套的实验教学案例成了基地实验教学中的重要内容。通过校企合作方式,编写实验教材和开发实验案例与实验银行软件形成配套,丰富基地的教学资源。基地采用校企合作的方式进行教材及案例库建设,通过校企合作把银行企业的新业务、新成果、新技术纳入实验教材内容,通过实验银行软件开发银行的业务案例。基地通过加强实验教材和案例库建设,使实验实践“有据可循”,为基地银行业务实践和操作更为科学、规范,同时,也很好地彰显模拟银行实习基地的品牌效应;目前,基地已经建立一套反映现行银行业务及与实验软件配套的实验教材及实验教学案例。

3.3加强实验教师队伍建设

加强实验教学队伍建设,是提高实验教学水平的关键。基地的实验教学队伍建设以“专职为主、专兼结合”为原则,以“双师型”为标志,着力培养专职实验教师队伍,辅之以实验项目为依托的兼职实验教师群。在实验教师队伍建设中,我们一方面充分为实验教师创造各种有利条件,积极支持教师参与社会实践,参与企业的技术活动和经营管理,使一部分中青年教师在实践中形成了较高的技术与管理能力,从而提高教师的教学科研水平。另一方面引进一批银行等金融企业既懂银行业务、又熟悉行业技能的一线员工,参与并指导基地的实验教学工作。同时,基地建立并不断完善实验教师队伍管理制度,明确实验教师的岗位职责;积极鼓励高学位、高职称教师主讲实验课,指导学生实验。通过引进、在岗培训和“传、帮、带”等措施提升实验教学队伍的整体素质,努力提高实验教学队伍的业务水平。

4结语

学院对模拟银行实习基地的建设与管理工作已进行了一定实践探索,在管理学科的实验教学、实训实习方面取得了较好的成果。目前,基地的建设与管理还处于发展阶段,离银行企业实际环境还有一段距离;因此,基地下一阶段任务是总结并且借鉴其它高校在基地建设中的成功经验,进一步深化基地内涵建设,不断扩张并完善基地服务功能,推进基地管理模式的创新,努力建设成培养金融人才、掌握商业银行业务操作技能的实习训练基地。

作者:林伟君单位:广东金融学院实验教学中心

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