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金融工程在金融市场中的风险管控工作

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摘要:本文重点就如何开展互联网金融风险管控工作,对金融工程进行了深入的研究和分析,简要分析了金融在金融市场风险管控工作中的重要作用,在此基础上分析了金融工程在金融市场风险管控工作的方法,就如何发挥金融工程的风险功能提出策略。

关键词:金融工程;金融市场;风险管控

随着金融模式的不断创新,金融事业的发展已经步入了新的发展阶段,特别是在互联网金融快速发展的大背景下,金融工程越来越受到重视,我国也在这方面给予了高度重视,进而积极推动互联网金融风险管控工作的深入开展。尽管从总体上来看,我国对金融工程建设给予了一定的重视,而且也越来越重视其在金融市场的风险管控工作功能,但仍然有一些金融机构没有深刻认识到金融工程的重要价值,因而在实施的过程中,没有与风险管控工作紧密结合起来,导致金融工程建设缺乏系统性和多元性,风险管控工作能力相对比较薄弱,不利于金融工程的科学和健康发展,对此应当引起重视。在党的十九大提出“健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线”的战略目标和要求之后,我国应当更加重视金融工程在金融市场风险管控工作当中的积极作用,掌握更多的风险管控工作方法,强化金融工程的应用价值,使其发挥更大、更积极、更全面、更系统的功能。

1金融工程在金融市场风险管控工作中的作用

金融工程最早来源于20世纪50年代,经过不断的发展和创新,金融工程的概念越来越多,但最重要的就是要对金融市场进行有效的管控,使金融市场能够更加科学和健康的发展。在当前我国互联网金融快速发展的大背景下,加强金融工程建设具有十分重要的价值,特别是对于开展金融市场风险管制更是具有十分重要的作用,突出表现在两个方面。第一,金融工程在风险管控工作方面,可以说具有很强的及时性和准确性,这其中至关重要的就是在当前互联网金融快速发展的背景下,要求对金融市场的风险管控工作更具有及时性和准确性,通过金融工程建设可以实现这一点,比如对于期货商品来说,通过金融工程建设,可以使现货价值与期货价值形成一个平行的变化,进而实现风险管控工作的目标;第二,金融工程在风险管控工作方面,具有很强的成本优势,而且也更加灵活,通过金融工程可以使大宗交易的风险管控工作成本更低,进而可大大节约公司套期保值成本。总之,对于金融工程来说,在风险管控工作方面具有十分重要的价值,特别是在当前我国互联网金融快速发展的大背景下,应当更加重视金融在风险管控工作方面的积极作用,采取更加有效的措施,推动金融工程建设的科学和健康发展,使其能够发挥更大的作用。

2金融工程在金融市场风险管控工作中的方法

众所周知,互联网金融具有很强的不确定性,要想更好地防范互联网金融风险,最重要的就是要明确变动的利益性以及形成科学的保护措施,通过金融工程可以实现这一目标。尽管从总体上来看,我国一些金融机构以及企业对金融工程给予了一定重视,但仍然没有采取更加有效的方法开展风险管控工作,因而有必要对金融工程的风险管控工作内容有更加清醒地认识。深入分析金融工程的风险管控工作内容,主要包括以下几个方面。一是了解市场变化。我国互联网金融的快速发展,使市场变化越来越显著,而市场变化最重要的就是价格的直接变化,这其中至关重要的就是一些金融工具并没有很好地发挥自身的功能和作用。因而导致价格变化,这就需要通过金融工程时刻关注市场的变化,并且通过有效的收集和分析,尽最大努力消除不平衡的方方面面因素。通过金融工程的组织和实施,可以对市场变化情况进行有效的掌握,并作出科学的评测,因而也要重视金融工程所使用的工具、方法等进行定期检测,而且还要着力提高检测的系统性和有效性。只有这样,才能更有效地防范和控制金融市场风险,因而金融工程可以更有效地了解市场变化,进而作出科学的评测和分析。二是开展信用评估。对于金融市场来说,信用评估工作十分重要,而且信用也会对交易造成极大的影响,如果信用体系不够完善,就会导致金融市场出现一定的问题,很多违约都是由于信用出现问题所致。通过运用金融工程,特别是采取不同的工具和不同的方法,可以使信用评估工作取得更好的成效,这是金融工程在风险管控工作方面的重要内容。比如在投资的过程,企业可以对一些投资进行限制和控制,但对于那些担保性较低的情况下,就会产生极大的风险,这就需要通过金融工程进行干预和控制,进而能够更有效的控制信用风险,确保不出现投资损失等。因而,金融工程在信用评估方面具有十分重要的价值。三是强化资金管理。加强资金管理是有效防范和控制金融市场风险的重要措施,只有大力加强资金管理,才能在金融市场中更有效地控制风险,否则极易出现问题。比如通过运用金融工程的相关工具和相关方法,在资金管理方面,可以提前预付,如果有其他方法也可以在特定时间能进行。

金融市场风险是不可预估的,这是因为流动性所造成的,正因为如此就要对流动性予以评判,如果对流动预估错误,对资信状况不甚了解,就会导致风险的发生。特别是由于互联网金融的特殊性,其具有一定的开放性,而且其流动性也较大,同时对互联网金融的流动性预测与管理也与传统金融有很大的差距。为了抓好资金管理工作,就必须运用金融工程的相关技术和相关方法,只有这样,才能确保不出现流动性风险。四是规避操作风险。对于金融市场来说,操作风险始终是导致金融市场风险的重要因素之下,很多时候都是因素出现了操作风险,导致企业在金融市场出现问题,因而如何更有效地规避操作风险十分重要。金融工程在这方面能够发挥很好的功能和作用,特别是由于工程金融的相关方法和工具要求操作人员必须具备多元化的素质,管理者也会选择那些优秀的、多元化、复合型的人才,由于他们业务水平较高,在操作的过程中能够树立风险意识,并且管控风险的意识和能力也比较强,因而能够降低甚至规避操作风险。因而对于实施金融工程来说,应当更加重视对操作风险的规避,管理者一定要选择那些技术过硬、职业道德水准相对较高的操作人员。

3基于金融工程的金融市场风险管控工作策略

要想更好的运用金融工程开展风险管控工作,至关重要的就是要加大对金融工程的重视程度,特别是要发挥金融工程工具的积极作用,既要有效的防范金融工程工具自身的风险,同时也要积极探索更加有效的风险防范策略,努力使其取得更好的成效。一是创新风险管控理念。理念是行动的先导。要想做好基于金融工程视域下的金融市场风险管控工作,最重要的就是要创新风险管控工作理念,特别是要从当前我国互联网金融的整体发展情况出发,按照党的十九大的要求,将“守住不发生系统性风险的底线”作为重要的风险管控工作目标,积极探索更加有效的风险管控工作模式,特别是要善于运用当前最前沿、最有效、最具有防范性的金融工程工具,努力使风险管控工作取得实实在在的成效。特别是要从我国互联网金融的发展趋势出发,要本着“发展与控制”相结合的原则,既要高度重视互联网金融的科学发展,同时也要科学运用金融工程工具与方法开展风险管控工作,绝对不能顾此失彼,要使二者相互融合、共同发展,只有这样,才能使风险管控工作取得更好的成效。二是完善风险管控体系。健全和完善的风险管制工作运行体系,是确保抓好风险管控工作的重要基础和保证,因而在发展和运用金融工程工具的过程中,一定要不断健全和完善风险管控体系,这需要国家要将风险管控工作上升到“顶层设计”的高度,形成更具有科学性和多元化的风险管控体系。比如在开展金融市场风险管控的过程中,应当采取多元化的金融工程工具,而且要找出所有的“风险点”,建立与“风险点”相适应的金融工程工具,进而使风险管控工作更具有针对性。除了要发挥政府的引导和推动作用之外,还要高度重视金融市场各个主体作用的发挥,并且应当建立相应的合力机制,共同开展风险管控工作。三是优化风险管控技术。

要把金融风险管控工作的技术体系建设作为重中之重,特别是由于互联网金融的特殊性,更要高度重视风险管控技术的革新。比如在利用金融工程工具的过程中,要更加重视运用信息技术开展风险管控工作,对于互联网金融运营与管理过程中的各类硬件技术和软件技术,应当加大开发力度,掌握核心技术,确保不出现问题。还要高度重视风险管控工作的技术标准建设,着眼于风险管控的标准化建设,国家以及相关的金融机构应当出台风险管控技术标准,并且要与国际接轨,甚至要高度国际标准,确保风险管控技术更具有超前性和战略性。四是形成风险管控文化。文化具有重要的引导性功能。在开展金融市场风险管控工作过程中,一定要大力推动风险管控文化建设,这也是重要的金融工程工具,而且具有很强的稳定性以及长期性。各级政府、相关的金融机构、企业以及其他金融服务组织,都要更加重视风险管控文化建设,要切实加强对金融从业人员的教育和引导,使他们牢固树立风险意识,同时也要培养他们的风险管控工作能力和水平。要对十九大提出的相关要求进行深入的研究和分析,并且要加大宣传力度,使金融从业人员能够树立强烈的大局意识,将风险管控工作落实到金融工作当中等。

综上所述,在党的十九大高度重视金融风险管理与控制的大背景下,如何更有效地管理和控制金融市场中的各类风险,已经上升到战略层面,特别是在当前我国互联网金融的发展十分迅猛并且成为大势所趋的历史条件下,更要采取更加积极有效的措施,进一步强化金融市场的风险管控工作,因而应当建立基于金融工程的风险管控工作模式,努力发挥金融工程在了解市场变化、开展信用评估、加强资金管理、规避操作风险等诸多方面的积极作用,努力控制出一条基于金融工程的金融市场风险管理策略,重点要在创新风险管控工作理念、完善风险管控工作体系、优化风险管控工作技术、形成风险管控工作文化等四个方面取得突破,努力使金融市场风险管控工作步入科学化和效能化轨道。

参考文献

[1]田湛涛.金融工程在金融市场中的风险管控工作探究[J].商场现代化,2017(18).

[2]成龙.金融工程在互联网金融风险管控工作中的应用[D].郑州大学,2016.

[3]李湘露.应用金融工程构建现代企业风险管控工作系统[J].金融理论与实践,2016(10).

作者:施丽君 单位:对外经济贸易大学国际经济贸易学院

金融工程在金融市场中的风险管控工作责任编辑:张雨    阅读:人次