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谈市场经济下证券法的作用

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一、证券法在市场经济环境的条件下对经济发展的重要意义

(一)证券行业的飞速发展需要证券法的保障

改革开放以后尤其是加入WTO之后,我国经济的发展速度不断加快,具体表现在人民可支配收入不断增加,从根本上,激励了证券行业的发展。随着开放程度的加大,我国与其他发达国家在政治、经济、文化等各方面的交流与沟通加强,对证券行业的了解也不断增多,人们对股票、债券、证券投资资金以及证券衍生品种等理财方式越来越向往,人们对利益的追求也越来越迫切,这些都给我国的证券行业的发展提供了必要的条件。目前,我国证券行业一直在摸索中不断前进,发展前景良好,成立了很多证券公司,同时吸纳了大量高端金融从业人才,也造成“考证热”等现象。但是看似繁荣的背后也存在很多问题。我国的证券行业发展时间比较短,证券行业的发展体系不够完善,需要证券法来解决投资行为中的纠纷,规范证券行业的系列投资行为,维护投资人的合法权益,保证证券市场的稳定发展。

(二)高风险、高收益的行业特点需要证券法的保护

我国的证券行业的发展起步晚,与发达国家相比,其投资业务和投资结构都比较单一,主要以中小证券投资公司为主,相对于国外大型证券专业公司来说,其抵抗风险和规避风险的能力比较弱,由于资金问题或投资操作等方面的问题,在投资行为出现问题的时候,不能及时进行弥补或采取其他补救措施,给投资者造成财产损失,也给公司带来很大的负面影响,使得公司在整个证券行业的发展都受到打击。从证券行业从业人员的能力来看,我国虽然人才众多,持有证券从业资格的从业人员也大有人在,但是真正能够对证券公司产生巨大经济效益,掌握扎实专业知识,真正对证券市场的波动和细微变化具有敏感反应的高端人才十分匮乏,这也严重阻碍证券行业的整体发展和不利于投资损失的减少,不利于为投资者实现创造收益的最终目的。证券法从投资者和证券公司等不同角色出发,规定了各个角色在证券行业和投资行为方面的义务,赋予了其应有的合法权利,给投资行为提供重要的法律保障,使市场经济环境下,各大主体的行为受到合理的制约,运用法律手段鼓励合理合法的投资行为,为证券行业的发展树立正确的导向,使投资人尽量避免风险,获取更高收益,使证券公司更好地发挥自身的作用,利用合法的手段获取经济效益,从而促进整个证券行业的平稳发展,促进我国法制体系的完善和社会主义市场经济的不断进步。

(三)投资者对证券公司的信任危机日益加深

随着证券行业的不断发展,证券公司的数量不断增多,许多证券公司曾经或偶然出现的超额利润使很多人跃跃欲试,证券行业利润较高,认为自己也能创造出超额的利润,这成为证券公司不断争夺的主要原因。但是事实上超额利润的运作空间变得日益收敛,可能实现,但并不是家常便饭,不会存在每个企业、普遍出现超额利润的现象。与其他行业相同,只有综合实力强、具有综合优势和高端金融人才的证券公司,才能在激烈的竞争中脱颖而出,才能在证券市场占据一定的地位。一些证券公司故意损害投资者利益的事件时有发生,这严重破坏了投资者对证券公司的信任度,使得投资者财产受到巨大损失,同时也给证券行业的发展带来重大打击。更有一些诈骗公司,利用投资者对利益迫切追求的心理,采用各种手段进行诈骗行为。证券法在证券公司的准入及注册上进行明确的规定,在证券公司的审核注册等方面都有具体要求,这样就从根本上减少诈骗公司等现象的出现,净化证券市场。同时,证券法对投资者的义务进行具体描述,引起投资者对诈骗行为的重视,提高自身防范意识,对投资理财行为保持良好的心态,对高收益、高回报有清醒的认识,理性投资。证券法在维护投资者合法权益,保护投资者合法财产等方面有具体维权条款,投资者的利益在受到损害后,需要利用法律武器来维护自身利益,要求投资者对证券法、经济法等法律具有深入的了解,学会用法律武器保护自己的财产,与不法行为作斗争。由于信任危机,及事实诈骗行为使得证券法在投资理财过程中的意义越来越重大。

二、在市场经济条件下,证券法对证券投资行业的发展带来的积极力量

(一)证券法为对证券投资者提供法律保障

证券投资行业中,投资者的资金是进行股票交易、证券基金和衍生品种的源泉,是证券市场进步和发展的基础,所以保护投资者的合法权益是证券法制定和修正的原则。证券法作为世界上修订频率最高的法律,必须根据证券行业的发展,不断进行修订和完善,以投资者的利益为落脚点,把证券法实质地变为投资者权益保护法。在投资者进行证券公司筛选和对某一理财方式进行选择的阶段,证券法也有相应的条款对投资者的合法权益进行维护,如证券法规定,证券市场要保持金融信息的真实、准确、高度透明,保证证券市场信息的更新速度和公开程度,坚持公平、公正、公开透明的原则,最大程度上给投资者的选择提供有效的信息和有益的帮助。在投资者的财产受到损失后,在证券法中规定不断完善专业调解制度,充分利用专业调解员的知识和能力,为投资者提供更多的专业帮助,争取更多的赔偿,投资者在实际中运用完善的证券行业赔偿制度和赔偿规定,确定侵权行为,获取应得的赔偿,维护了投资者的合法权益,为投资者和整个投资行业提供可靠的利益保障,除此之外,还有诉讼制度和规定、公益上诉等制度的建立,也减少了投资者处于劣势地位的阻碍。证券法从投资者的投资理财方式选择以及误选证券公司和中介机构后财产受到巨大损失,这两个不同的阶段出发,对投资者的合法权益进行保护,为投资者在证券市场进行投资的理财行为提供可靠的法律保障。

(二)市场经济条件下证券法为证券行业和证券市场提供秩序保障

2014年3月28日,证监会召开总结会议,对上一年度与公安机关等部门合作的情况进行汇报。如2013年,在我国公安机关部门和证监会的共同努力下,查处了杨弈案件。杨弈在这些违法交易中对巨额资金进行操作,涉及交易金额高达3个多亿,也获取了超额的违法利润。还有马乐案件,对社会产生更加恶劣的影响,其中涉及的交易金额高达16.5亿。除此之外,还有厉某、苏某等人对16.8亿元的投资者资金进行违法操作。这些行为都严重扰乱了证券市场的正常秩序,不仅没有遵守从业人员的职业道德更是违法犯罪行为,都受到了证券法及其他法律的制裁,逐一进行审判。证券法为证券从业人员和投资者的行为规范起到明显的制约作用,对维护正常证券交易行为产生导向作用。证券法也沉重打击了类似的违法犯罪案例,对保护投资者合法权益和财产安全具有明显效用,同时也提高了证券行业的信用度,维护了法律、证监会的尊严,坚持公平、公开、公正的工作原则,在证券法的指导下,提高法律执行的效率,加大对证券违法行为的打击力度,更好地实现法律、证监会等对我国证券市场的全面监管力度,全面地维护我国证券市场和证券行业的正常秩序,取得了良好的执法效果和社会效果。证券法对我国证券行业和证券市场提供有力的秩序保障。

三、结论

我国证券行业在社会主义市场得到迅速发展,与发达国家相比,在发展过程中存在明显的弊端,证券法的制定和修订为证券市场和证券行业的平稳发展提供了有力法律保障,也给证券市场的进步带来积极的促进力量,减少违法犯罪行为的同时,净化证券市场的不规范行为,有力地彰显了我国社会主义法制国家的权威。证券法为证券行业为投资者做出的巨大贡献,逐渐被人们所理解、接受并积极支持,使得这种政治、法律凝聚力不断增强,从证券行业的各个证券投资理财行为中得到很好地体现,也使投资者及从业人员对证券行为产生了良好的合理的心态,在社会主义市场经济环境下,证券法的权威性越来越得到认可。

作者:杨毅单位:中国社会科学院研究生院

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