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金融机构反洗钱工作汇报范文

时间:2022-12-31 04:08:28

金融机构反洗钱工作汇报

为全面推进我市金融机构反洗钱工作,打击一切不法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持社会安定,提高我分行信誉,促进我分行业务的快速健康发展,使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,根据中国建设银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求,我分行通过一系列卓有成效的举措,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥建行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。

一、注重学习,提高反洗钱工作认识。

我支行坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实科学发展观,坚持党的基本路线和基本方针,围绕2014年我行反洗钱工作要点,扎实、持久、有效做好反洗钱工作,确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机,加强我行建设,做到合规合法经营,促进我行经营业务工作的全面发展,创造良好经济效益。

二、周密实施,做到宣传活动形式与内容统一。

一是悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识,通过此次宣传活动,使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识,使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是强化柜面人员高度的反洗钱敏感度,加强重点可疑交易报告。做好反洗钱工作,高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序,掌握了可疑资金的识别和分析,学习了反洗钱相关的法律法规,进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

三是强化监督检查,不断提升反洗钱工作水平。对反洗钱数据处理实行“通报”制,确保反洗钱数据报送的质量和时效。将反洗钱专项检查做到实处,检查发现的问题和不足,认真落实整改及责任人处理。

三、及时防范,加强对客户风险等级的管理

按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求,按时完成客户风险等级分类及标注工作。一是加强客户身份识别工作,按照《个人存款帐户实名制规定》《人民币银行结算帐户管理办法》和《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》等规定,及时联系客户更新证件资料,提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时,认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户身份证件或身份证明文件,完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别,对客户身份资料进行补充,特别是职业信息的补充。

二是加强客户尽职调查工作,将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合,对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施,通过持续识别、重新识别、定期回访,不断调整客户的风险等级,加大对高风险客户的监控力度。

三是采取系统筛选和人工识别相结合的方式,加强对可疑交易的分析,重点关注需人工识别的账户,强化自主识别能力,加强主观分析和判断,在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性,提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。要加强可疑交易分析力度,对可疑交易开展尽职调查,严格审核和把关可疑交易,提高报告质量。

2014年,我分行在反洗钱宣传活动工作达到一定的目标,使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象,增强了公民的责任意识。但是,距上级的要求还存在一定的差距,工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难,公众在办理业务时,不理解业务处理程序,还不够积极配合反洗钱工作等。

但反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作,在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求,切实履行好反洗钱的法定义务,维护国家的经济金融安全。

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